Krigerhandel Blog

dagshandel med Robinhood

Robinhood eksploderede på scenen, da de først kom ind i mæglerbranchen. De var den første store mægler, der tilbød kommissionsfri handler og skabte den mest brugervenlige mobilapp til handel med aktier.

denne massive konkurrencefordel gjorde det muligt for Robinhood at få en enorm markedsandel med årtusinder, en demografi, som store mæglere historisk havde problemer med at nå.

mange af Robhinhoods unge kundekreds bliver hurtigt forelsket i dagshandel. (1dagshandel er, når du køber og sælger den samme sikkerhed inden for en dag. 10 og sælger den en time senere, har jeg lavet en dagshandel.)

Robinhood traders elsker dagshandel, fordi det for dem er delvist et spil. Derefter gør Robinhood en indsats for at’ gamify ‘ handels-og investeringsoplevelsen, hvilket gør det ligner et mobilspil.

Robinhood-forhandlere har også små konti og ved, at køb af indeksfonde med $2.000 ikke skaber imponerende gevinster. Ifølge en undersøgelse fra JMP Securities har den gennemsnitlige Robinhood-klient mellem $1.000 og $5.000 på deres konto sammenlignet med Charles Schvab, som i gennemsnit har $240.000.

mange ser dagshandel som den eneste måde at få deres lille konto meningsfuldt til at vokse.

Kan Du Dag Handel Med Robinhood?

ja, du kan dag handel på Robinhood.

funktionelt fungerer det på samme måde som investering gør. Du køber en aktie gennem appen, og så sælger du den senere på dagen. Der er ingen dagshandelsfunktion eller skift til klik i appen.

PDT—regel

de, der ønsker at handle i dag, bør dog først vide et par ting-nemlig reglen om Mønsterdagshandler (PDT). PDT er en forordning, der forbyder handlende med mindre end $25,000 i deres konti fra at gøre mere end tre dages handler i en rullende fem-dages periode.

Husk, at fem dages periode er en rullende periode. Det betyder, at hvis du laver en dag handel på en tirsdag, det vil tælle mod din dag handel nummer indtil den følgende tirsdag.

forordningen er dum, men alle amerikanske mæglervirksomheder skal følge den, så det er bare noget at tilpasse din handelsstrategi til. Dette betyder ingen skalpering eller meget aktive handelsstrategier med din lille konto.

ordretyper

en anden ting at være opmærksom på er ordretyper.

mange Robinhood day traders er ret nye på aktiemarkedet. De er ikke bekendt med funktionerne i forskellige ordretyper.

standardordretypen i Robinhood-appen er en markedsordre, der køber de aktier, der er tilgængelige på det tidspunkt. Markedsordrer kan føre til, at din ordre bliver fyldt til en uønsket pris.

Robinhood tilbyder kun et par ordretyper, og det vigtigste er grænseordren. Limit-ordren giver Dig mulighed for at fortælle Robinhood: “jeg vil købe denne aktie til $og under.”Dette forhindrer dig i at betale mere for en aktie, end du planlagde.

når du handler med store cap-navne som f.eks. Alligevel bliver grænseordrer meget vigtige, når man handler ørebeholdninger, som kan have meget brede bud-ask-spreads.

fordele og ulemper ved dagshandel på Robinhood

mens Robinhoods smukke brugergrænseflade og trendighed kan rulle dig ind, skal du huske det klassiske Citat, “hvis det er gratis, er du produktet.”Med andre ord,” der er ingen gratis frokost.”

lad os tage et kig på nogle af de ting Robinhood har går for det først.

brugervenlig

Robinhood krediteres demokratisering af investering og handel. De skabte en brugergrænseflade, som næsten alle kan forstå og interagere med. Dette skærer ud en masse af de formaliteter, der traditionelt er forbundet med at gøre en aktiehandel.

gennem denne lavfriktionstilgang har Robinhood utvivlsomt givet mange fremtidige hedgefondsforvaltere en tilgængelig introduktion til aktiemarkedet.

mens denne attribut er angivet under profferne, kan det også være en ulempe.

enkelheden ved at handle kan bedrage mange til at tro, at rentabel handel er let. Virksomheden har været udsat for en hel del kritik for dette.

ingen provisioner

manglen på handelsprovisioner plejede at være den største fordel ved Robinhood som platform.

men resten af branchen har siden reageret på Robinhoods forstyrrelse ved at skære deres provisioner. Alle de bedste rabatmæglervirksomheder: E*TRADE, TD Ameritrade og Fidelity tilbyder også kommissionsfri handel.

fantastisk mobilapp

fra et rent brugervenligt og UI-synspunkt blæser Robinhood-appen resten ud af vandet. Hvis du hurtigt skal ind eller ud af en handel på farten, kan den ikke slås.

appen mangler dog analyser. Det er en af de bedste måder at gøre dette på.

anstændige Marginrenter

i skrivende stund er marginlån gennem Robinhood Gold en anstændig aftale med billigere renter end mange af deres konkurrenter som f.eks.

Robinhood opkræver 5% for alle marginlån ovenfor, $1.000. Den første $1.000 margin koster et fast gebyr på $ 5, uanset om du bruger det.

lad os nu komme til ulemperne ved Robinhood.

bedre mæglere tilbyder også gratis provisioner

som jeg nævnte tidligere, tilbyder de største rabatmæglere nu kommissionsfri handel. Næsten alle disse mæglere har sofistikeret desktop-handelsprogram, der tilbyder kortlægning af høj kvalitet, screenere og scannere og nyheder.

for eksempel giver TD Ameritrade, der tilbyder gratis provisioner, alle kunder thinkorvym-platformen gratis. Denne platform betragtes bredt som en af de bedste stykker af gratis handelsprogrammer. Det er elsket selv af meget erfarne forhandlere.

Robinhood tilbyder simpelthen ikke dette niveau af teknologi til deres kunder.

salg af Ordrestrøm

næsten alle store mæglere undtagen interaktive mæglere (sans deres Ib Lite-program) sælger din ordrestrøm til højfrekvente forhandlere. Dette betyder, at store HFT-firmaer som Virtu Financial betaler mæglere for at dirigere din ordre til dem, før den nogensinde når en børs.

HFT-virksomheder kan dog virkelig godt lide Robinhood-forhandlere. De betaler Robinhood så meget som 10 gange, hvad de betaler andre rabatmæglere for samme mængde volumen, ifølge en rapport fra Logan kane.

dette skyldes sandsynligvis, at HFT ‘ erne ved, at Robinhoods kundekreds generelt er mindre informeret end din gennemsnitlige erhvervsdrivende hos eller Fidelity. Men det er også sandsynligt på grund af den måde, Robinhoods app har markedsordrer som standardordretype. Ifølge Dennis Dick, en proprietær erhvervsdrivende med lys handel, er markedsordrer mere rentable for HFT ‘ er.

opladning for grundlæggende funktioner

en af Robinhoods primære indtægtskilder er dets Robinhood Gold-abonnementstjeneste. Guld giver investorer mulighed for at bruge margin-og adgangsanalyser som Morningstar research reports og niveau 2-markedsdata.

problemet med guld er, at Robinhoods konkurrenter tilbyder de samme funktioner gratis. De fleste rabatmæglere tilbyder gratis forskningsrapporter, handelsprogrammer og andre ressourcer, selv til kunder, der ikke har foretaget indskud.

sjusket kundeservice

mæglere som Fidelity, interaktive mæglere, og vi tilbyder fremragende kunde 24/7 support. Medmindre et markedskrasj udfolder sig, tager det generelt lidt tid at komme i telefon med en licenseret mægler.

hvis du Google-søger “Robinhood kundeservice reddit”, finder du mange rapporter om Robinhood-klienter, der klager over, at virksomheden tager flere dage at svare på supportkrav eller venter på vent i over en time for at nå en repræsentant.

ifølge PissedConsumer rapporterede kun 1% af klagerne at komme igennem til en repræsentant, når de søgte støtte.

begrænsede aktivklasser

i øjeblikket tilbyder Robinhood kun aktier, optioner, ETF ‘ er og krypto. For de fleste er det nok. Men de fleste seriøse forhandlere tester flere forskellige strategier på tværs af en række aktivklasser.

Robinhood tilbyder ikke futures, gensidige fonde, obligationer, valuta, spot råvarer eller tegningsoptioner. Interactive Brokers er et glimrende eksempel på en mægler, der tilbyder næsten alle aktivklasser til detailinvestorer.

Robinhood-gebyrer

en af de store ting ved Robinhood er, at de er temmelig barebone, når det kommer til de fleste gebyrer. De opkræver ikke provisioner for nogen handler, og deres Robinhood Guldprisstruktur er gennemsigtig.

Robinhood plejede at have et mere komplekst prissystem for guld, men nu betaler alle guldmedlemmer den samme $5 pr.

Robinhood har også nogle “skjulte gebyrer” for diverse transaktioner, som følgende:

• $75 kontooverførselsgebyr
• $5 papiropgørelsesgebyr
• $50 provision for udenlandske værdipapirer, $ 35 for Canadiske værdipapirer.

mange andre mæglere opkræver også lignende gebyrer for kontooverførsler og udenlandske værdipapirer.

Dagshandelsalternativer til Robinhood

den dag Charles schvab skar deres provisioner til nul, som sendte resten af branchen til at følge, mistede Robinhood sin førende konkurrencefordel. Konkurrence på pris er altid et løb til bunden.

hvis du vil tage dagshandel alvorligt, har du brug for de rigtige værktøjer til at gøre det. Du har brug for diagrammer af høj kvalitet med datafeeds af høj kvalitet. Du har brug for en omfattende aktiescreener, der giver dig mulighed for at søge efter handelsmuligheder for flere forskellige strategier.

mest af alt skal du handle på en computer, ikke en telefon. Og Robinhood-nettet klipper det ikke. Mens det ser smukt ud, gør alt det smarte JavaScript bare tingene langsommere. Det bedste handelsprogram, tro det eller ej, er simpelt og ser ud som om det kommer fra 2003. Dette giver mulighed for handel med lav latenstid uden tilsat fedt for at bremse tingene.

de fleste af de bedste mæglere tilbyder gratis programmer til aktive forhandlere. De er alle ret gode, men jeg er delvis til TD Ameritrade ‘ s thinkorsvømme. Platformen har nogle af de bedste diagrammer i spillet, er elsket af optionshandlere for deres optionsbordlayout og optionsanalyser og er venlig over for flere aktivklasser.

Charles Schvabs StreetSmart Edge er også respektabel, selvom det er mere eller mindre en udvandet version af thinkorsvøm. Du finder de fleste aktive handelsplatforme fra mæglere som Fidelity eller E*TRADE opfylder disse kriterier. De er alle ret solide, men de er afgørende for at tænke.

TradeStation tilbyder fremragende værktøjer til algoritmiske eller kvantitative forhandlere. De har bygget deres eget programmeringssprog kaldet EasyLanguage, som er notorisk let at lære, for klienter at udvikle strategier til backtest eller handel live.

for dem, der foretrækker en mobilcentreret mægler, er vi en ny mægler, der følger den samme tusindårsfokuserede strategi som Robinhood, men de gør det nok bedre. Deres internetplatform er ret anstændig, og deres mobilapp er næsten på samme niveau som Robinhood, når det kommer til brugergrænseflade og brugervenlighed.

Bottom Line

Robinhood har bestemt sin plads i finansverdenen, men deres konkurrencefordel eroderer hver dag. Så snart mæglerbranchen skar deres provisioner til nul, blev det vanskeligt at retfærdiggøre at bruge Robinhood over en af deres konkurrenter.

daghandlere har brug for diagrammer, screenere og programmerbare genvejstaster af høj kvalitet. Robinhood tilbyder ingen af disse.

platformen er fantastisk som et indgangspunkt til aktiemarkedet, men det giver mening at hoppe skib, så snart du har nogen handelskendskab.

i februar 2020 lancerede virksomheden Profiles, et socialt netværk til investering. Det giver brugerne mulighed for at indstille ‘køb’ eller ‘sælge’ ratings på aktier og analysere hinandens beholdninger. Selvom platformen ikke er egnet til avancerede forhandlere, virker denne funktion som en lovende begyndelse for vækst.