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Day Trading mit Robinhood

Robinhood explodierte auf der Szene, als sie zum ersten Mal in die Brokerage-Branche eintraten. Sie waren der erste große Broker, der provisionsfreie Trades anbot und die benutzerfreundlichste mobile App für den Aktienhandel entwickelte.

Dieser massive Wettbewerbsvorteil ermöglichte es Robinhood, enorme Marktanteile bei Millennials zu gewinnen, einer Bevölkerungsgruppe, die große Broker in der Vergangenheit nur schwer erreichen konnten.

Viele der jungen Kunden von Robhinhood verlieben sich schnell in den Tageshandel. (1Tag Handel ist, wenn Sie kaufen und verkaufen die gleiche Sicherheit innerhalb eines Tages. Wenn ich Apple-Aktien um 10 Uhr morgens kaufe und eine Stunde später verkaufe, habe ich einen Tageshandel abgeschlossen.)

Robinhood Trader lieben Daytrading, weil es für sie teilweise ein Spiel ist. Dann unternimmt Robinhood Anstrengungen, um das Handels- und Investitionserlebnis zu gamifizieren und es einem mobilen Spiel zu ähneln.

Robinhood-Trader haben auch kleine Konten und wissen, dass der Kauf von Indexfonds mit 2.000 USD keine beeindruckenden Gewinne bringt. Laut einer Studie von JMP Securities hat der durchschnittliche Robinhood-Kunde zwischen 1.000 und 5.000 US-Dollar auf seinem Konto, verglichen mit Charles Schwab, der durchschnittlich 240.000 US-Dollar hat.

Viele betrachten den Tageshandel als die einzige Möglichkeit, ihr kleines Konto sinnvoll wachsen zu lassen.

Können Sie mit Robinhood Daytraden?

Ja, Sie können auf Robinhood daytraden.

Funktional funktioniert es genauso wie das Investieren. Sie kaufen eine Aktie über die App und verkaufen sie später am Tag. Es gibt keine Day-Trading-Funktion oder Schalter in der App klicken.

PDT—Regel

Wer jedoch daytraden möchte, sollte zuerst ein paar Dinge wissen – nämlich die Pattern Day Trader (PDT) -Regel. Die PDT ist eine Verordnung, die es Händlern mit weniger als 25.000 USD auf ihren Konten verbietet, mehr als drei Tage in einem rollierenden Zeitraum von fünf Tagen zu handeln.

Denken Sie daran, dass der fünftägige Zeitraum ein fortlaufender Zeitraum ist. Dies bedeutet, dass, wenn Sie einen Day-Trade an einem Dienstag machen, wird es gegen Ihre Day-Trade-Nummer bis zum folgenden Dienstag zählen.

Die Regulierung ist dumm, aber alle US-Broker sind verpflichtet, sie zu befolgen, also ist es nur etwas, an das Sie Ihre Handelsstrategie anpassen können. Dies bedeutet kein Scalping oder hochaktive Handelsstrategien mit Ihrem kleinen Konto.

Auftragsarten

Eine andere Sache, die Sie beachten sollten, sind Auftragsarten.

Viele Robinhood Daytrader sind ziemlich neu an der Börse. Sie sind mit den Funktionen verschiedener Auftragsarten nicht vertraut.

Der Standardauftragstyp in der Robinhood-App ist eine Marktorder, die die zu diesem Zeitpunkt verfügbaren Aktien kauft. Marktaufträge können dazu führen, dass Ihre Bestellung zu einem unerwünschten Preis ausgeführt wird.

Robinhood bietet nur wenige Ordertypen an, und die wichtigste ist die Limit-Order. Mit der Limit-Order können Sie Robinhood mitteilen: „Ich möchte diese Aktie bei $ X und darunter kaufen.“ Dies verhindert, dass Sie mehr für eine Aktie bezahlen, als Sie geplant haben.

Wenn Sie Large-Cap-Namen wie Amazon oder Apple handeln, werden Sie keinen signifikanten Unterschied zwischen Limit-Orders und Market-Orders bemerken. Dennoch werden Limit-Orders sehr wichtig beim Handel mit Penny Stocks, die sehr breite Bid-Ask-Spreads haben können.

Vor- und Nachteile des Tageshandels auf Robinhood

Während die hübsche Benutzeroberfläche und die Trendigkeit von Robinhood Sie aufrollen können, müssen Sie sich an das klassische Zitat erinnern: „Wenn es kostenlos ist, sind Sie das Produkt.“ Mit anderen Worten: „Es gibt kein kostenloses Mittagessen.“

Werfen wir einen Blick auf einige der Dinge, die Robinhood zuerst versucht hat.

Benutzerfreundlich

Robinhood wird die Demokratisierung von Investitionen und Handel zugeschrieben. Sie haben eine Benutzeroberfläche erstellt, die fast jeder verstehen und mit der er interagieren kann. Dadurch entfallen viele der Formalitäten, die traditionell mit einem Aktienhandel verbunden sind.

Durch diesen reibungsarmen Ansatz hat Robinhood zweifellos vielen zukünftigen Hedgefonds-Managern eine zugängliche Einführung in den Aktienmarkt gegeben.

Während dieses Attribut unter den Profis aufgeführt ist, kann es auch ein Nachteil sein.

Die Einfachheit eines Handels kann viele dazu verleiten zu glauben, dass profitabler Handel einfach ist. Das Unternehmen hat dafür viel Kritik einstecken müssen.

Keine Provisionen

Der Mangel an Handelsprovisionen war früher der Hauptvorteil von Robinhood als Plattform.

Der Rest der Branche hat jedoch seitdem auf die Störung von Robinhood reagiert, indem er seine Provisionen gekürzt hat. Alle Top-Discount-Broker: Charles Schwab, E * TRADE, TD Ameritrade und Fidelity bieten auch provisionsfreien Handel an.

Großartige mobile App

Aus Sicht der Benutzerfreundlichkeit und der Benutzeroberfläche bläst die Robinhood-App den Rest aus dem Wasser. Wenn Sie unterwegs schnell in einen Trade ein- oder aussteigen müssen, ist er nicht zu schlagen.

Der App fehlt es jedoch an Analysen. Die Charts sind im Vergleich zur thinkOrSwim-App von TD Ameritrade ziemlich schwach.

Anständige Margin-Sätze

Zum Zeitpunkt des Schreibens sind Margin-Kredite über Robinhood Gold ein anständiges Geschäft mit günstigeren Zinssätzen als viele ihrer Konkurrenten wie Schwab und E * TRADE.

Robinhood berechnet 5% für alle Margin-Darlehen über 1.000 USD. Die ersten $ 1.000 der Marge kostet eine Pauschalgebühr von $ 5, unabhängig davon, ob Sie es verwenden.

Kommen wir nun zu den Nachteilen von Robinhood.

Bessere Broker bieten auch kostenlose Provisionen an

Wie ich bereits erwähnt habe, bieten die größten Discount-Broker jetzt provisionsfreien Handel an. Fast alle diese Broker verfügen über eine ausgefeilte Desktop-Handelssoftware, die hochwertige Diagramme, Screener und Scanner sowie Nachrichten bietet.

Zum Beispiel stellt TD Ameritrade, das kostenlose Provisionen anbietet, allen Kunden die thinkOrSwim-Plattform kostenlos zur Verfügung. Diese Plattform wird weithin als eine der besten kostenlosen Handelssoftware angesehen. Es wird sogar von erfahrenen Händlern geliebt.

Robinhood bietet seinen Kunden dieses technologische Niveau einfach nicht an.

Bestellfluss verkaufen

Fast alle großen Broker, außer Interactive Brokers (ohne ihr IB Lite-Programm), verkaufen Ihren Bestellfluss an Hochfrequenzhändler. Dies bedeutet, dass große HFT-Firmen wie Virtu Financial Broker bezahlen, um Ihre Bestellung an sie weiterzuleiten, bevor sie jemals eine Börse erreicht.

HFT-Firmen mögen jedoch Robinhood-Händler sehr. Sie zahlen Robinhood so viel wie das 10-fache, was sie anderen Discount-Brokern für das gleiche Volumen zahlen, so ein Bericht von Logan Kane.

Dies liegt wahrscheinlich daran, dass die HFTs wissen, dass die Kundschaft von Robinhood im Allgemeinen weniger informiert ist als Ihr durchschnittlicher Händler bei Schwab oder Fidelity. Aber es ist auch wahrscheinlich, weil die App von Robinhood Market Orders als Standardauftragstyp hat. Laut Dennis Dick, einem Eigenhändler bei Bright Trading, sind Marktaufträge für HFTs rentabler.

Gebühren für grundlegende Funktionen

Eine der Haupteinnahmequellen von Robinhood ist der Robinhood Gold-Abonnementdienst. Gold ermöglicht es Anlegern, Margen zu nutzen und auf Analysen wie Morningstar Research-Berichte und Level 2-Marktdaten zuzugreifen.

Das Problem mit Gold ist, dass die Konkurrenten von Robinhood die gleichen Funktionen kostenlos anbieten. Die meisten Discount-Broker wie Schwab bieten kostenlose Forschungsberichte, Handelssoftware und andere Ressourcen an, auch für Kunden, die keine Einzahlungen getätigt haben.

Schlechter Kundenservice

Broker wie Fidelity, Interactive Brokers und Schwab bieten exzellenten 24/7-Kundensupport. Wenn sich kein Marktcrash abspielt, dauert es in der Regel wenig Zeit, mit einem lizenzierten Broker zu telefonieren.

Wenn Sie die Google-Suche „Robinhood Customer Service reddit“ durchführen, finden Sie Scharen von Berichten von Robinhood-Kunden, die sich darüber beschweren, dass das Unternehmen mehrere Tage braucht, um auf Support-Ansprüche zu reagieren, oder über eine Stunde in der Warteschleife wartet, um einen Vertreter zu erreichen.

Laut PissedConsumer gaben nur 1% der Beschwerden an, bei der Suche nach Unterstützung einen Vertreter zu erreichen.

Begrenzte Anlageklassen

Im Moment bietet Robinhood nur Aktien, Optionen, ETFs und Krypto an. Für die meisten ist das genug. Die meisten seriösen Trader testen jedoch verschiedene Strategien für eine Reihe von Anlageklassen.

Robinhood bietet keine Futures, Investmentfonds, Anleihen, Devisen, Spot-Rohstoffe oder Optionsscheine an. Interactive Brokers ist ein hervorragendes Beispiel für einen Broker, der Privatanlegern fast alle Anlageklassen anbietet.

Robinhood-Gebühren

Eines der großartigen Dinge an Robinhood ist, dass sie bei den meisten Gebühren ziemlich barebone sind. Sie berechnen keine Provisionen für Trades und ihre Robinhood Gold-Preisstruktur ist transparent.

Robinhood hatte früher ein komplexeres Preissystem für Gold, aber jetzt zahlen alle Gold-Mitglieder die gleichen $ 5 pro Monat und erhalten einen Zinssatz von 5% für jedes Kapital, das sie ausleihen.

Robinhood hat auch einige „versteckte Gebühren“ für verschiedene Transaktionen, wie die folgenden:

• $75 kontotransfergebühr
• 5 USD Papierauszugsgebühr
• 50 USD Provision für ausländische Wertpapiere, 35 USD für kanadische Wertpapiere.

Viele andere Broker erheben ähnliche Gebühren für Kontoüberweisungen und ausländische Wertpapiere.

Day-Trading-Alternativen zu Robinhood

An dem Tag, an dem Charles Schwab seine Provisionen auf Null senkte, was den Rest der Branche folgen ließ, verlor Robinhood seinen führenden Wettbewerbsvorteil. Der Wettbewerb um den Preis ist immer ein Wettlauf nach unten.

Wenn Sie den Tageshandel ernst nehmen möchten, benötigen Sie die richtigen Tools, um dies zu tun. Sie benötigen hochwertige Diagramme mit hochwertigen Datenfeeds. Sie benötigen einen umfassenden Aktienscreener, mit dem Sie nach Handelsmöglichkeiten für verschiedene Strategien suchen können.

Vor allem müssen Sie auf einem Computer handeln, nicht auf einem Telefon. Und Robinhood Web schneidet es nicht. Während es hübsch aussieht, macht all das ausgefallene JavaScript die Dinge nur langsamer. Die beste Handelssoftware, ob Sie es glauben oder nicht, ist einfach und sieht aus, als käme sie aus dem Jahr 2003. Dies ermöglicht einen Handel mit geringer Latenz, ohne zusätzliches Fett, um die Dinge zu verlangsamen.

Die meisten Top-Broker bieten aktiven Händlern kostenlose Software an. Sie sind alle ziemlich gut, aber ich bin Teil von TD Ameritrades thinkOrSwim. Die Plattform verfügt über einige der besten Charts im Spiel, wird von Optionshändlern für ihr Optionstabellenlayout und ihre Optionsanalysen geliebt und ist für verschiedene Anlageklassen geeignet.

Charles Schwabs StreetSmart Edge ist ebenfalls respektabel, obwohl es mehr oder weniger eine verwässerte Version von thinkOrSwim ist. Sie werden feststellen, dass die meisten aktiven Händlerplattformen von Brokern wie Fidelity oder E * TRADE diese Kriterien erfüllen. Sie sind alle ziemlich solide, aber sie sind entscheidend an zweiter Stelle zu thinkOrSwim.

TradeStation bietet hervorragende Werkzeuge für algorithmische oder quantitative Händler. Sie haben ihre eigene Programmiersprache namens EasyLanguage entwickelt, die bekanntermaßen leicht zu erlernen ist, damit Kunden Strategien entwickeln können, um Backtests durchzuführen oder live zu handeln.

Für diejenigen, die einen mobilen Broker bevorzugen, ist Webull ein neuer Broker, der der gleichen tausendjährigen Strategie folgt wie Robinhood, aber sie machen es wohl besser. Ihre Webplattform ist ziemlich anständig, und ihre mobile App ist fast auf dem gleichen Niveau wie Robinhood, wenn es um Benutzeroberfläche und Benutzerfreundlichkeit geht.

Fazit

Robinhood hat sicherlich seinen Platz in der Finanzwelt, aber ihr Wettbewerbsvorteil erodiert jeden Tag. Sobald die Maklerbranche ihre Provisionen auf Null senkte, wurde es schwierig, die Verwendung von Robinhood gegenüber einem ihrer Konkurrenten zu rechtfertigen.

Daytrader benötigen hochwertige Charts, Screener und programmierbare Hotkeys. Robinhood bietet nichts davon an.

Die Plattform eignet sich hervorragend als Einstieg in den Aktienmarkt, aber es ist sinnvoll, sofort loszulegen, sobald Sie über Handelswissen verfügen.

Im Februar 2020 startete das Unternehmen Profiles, ein soziales Netzwerk für Investitionen. Es ermöglicht Benutzern, Kauf- oder Verkaufsbewertungen für Aktien festzulegen und die Bestände des jeweils anderen zu analysieren. Während die Plattform nicht für fortgeschrittene Trader geeignet ist, scheint diese Funktion ein vielversprechender Beginn für Wachstum zu sein.