Blog de Comercio de guerreros

El comercio diario Con Robinhood

Robinhood explotó en la escena cuando entraron por primera vez en la industria de corretaje. Fueron el primer gran corredor en ofrecer operaciones sin comisiones y crearon la aplicación móvil más fácil de usar para el comercio de acciones.

Esta ventaja competitiva masiva permitió a Robinhood ganar una gran cuota de mercado con los millennials, un grupo demográfico que los grandes corredores históricamente tuvieron problemas para alcanzar.

Muchos de los jóvenes clientes de Robhinhood se enamoran rápidamente del comercio diario. (El trading de 1 día es cuando compra y vende el mismo valor en un día. Si compro acciones de manzana a las 10 de la mañana y las vendo una hora después, he hecho un intercambio diario.)

A los comerciantes de Robinhood les encanta el comercio diurno porque, para ellos, es en parte un juego. Luego, Robinhood se esfuerza por «gamificar» la experiencia de trading e inversión, haciéndolo similar a un juego móvil.

Los traders de Robinhood también tienen cuentas pequeñas y saben que comprar fondos indexados con $2,000 no creará ganancias impresionantes. Según un estudio de JMP Securities, el cliente promedio de Robinhood tiene entre 1 1,000 y 5 5,000 en su cuenta, en comparación con Charles Schwab, que tiene un promedio de 2 240,000.

Muchos ven el comercio diario como la única manera de hacer que su pequeña cuenta crezca significativamente.

¿Puede Comerciar Día Con Robinhood?

Sí, puedes operar día a día en Robinhood.

Funcionalmente, funciona igual que la inversión. Compras una acción a través de la aplicación y luego la vendes más tarde ese mismo día. No hay función de trading diurno ni interruptor para hacer clic en la aplicación.

Regla de PDT

Sin embargo, aquellos que deseen realizar operaciones diarias deben saber algunas cosas primero, a saber, la regla de Operador diurno de Patrón (PDT). El PDT es una regulación que prohíbe a los operadores con menos de $25,000 en sus cuentas realizar operaciones de más de tres días en un período de cinco días consecutivos.

Tenga en cuenta que el período de cinco días es un período continuo. Esto significa que si realiza una operación diurna un martes, contará contra su número de operación diurna hasta el martes siguiente.

La regulación es tonta, pero todos los corredores de bolsa de EE.UU. están obligados a seguirla, por lo que es solo algo para adaptar su estrategia de negociación. Esto significa que no hay estrategias de comercio de especulación o altamente activas con su cuenta pequeña.

Tipos de Orden

Otra cosa a tener en cuenta es el orden de los tipos.

Muchos traders de Robinhood day son bastante nuevos en el mercado de valores. No están familiarizados con las funciones de los diferentes tipos de orden.

El tipo de orden predeterminado en la aplicación Robinhood es una orden de mercado que compra las acciones que estén disponibles en ese momento. Las órdenes de mercado pueden llevar a que su orden se llene a un precio no deseado.

Robinhood solo ofrece unos pocos tipos de órdenes, y la más importante es la orden límite. La orden de límite le permite decirle a Robinhood: «Quiero comprar esta acción a X X y menos.»Esto le impide pagar más por una acción de lo que planeaba.

Al operar con nombres de gran capitalización como Amazon o Apple, no notará una diferencia considerable entre las órdenes de límite y las órdenes de mercado. Aún así, las órdenes de límite se vuelven muy importantes cuando se negocian acciones de penique, que pueden tener diferenciales de oferta y demanda muy amplios.

Pros y Contras del Trading diario en Robinhood

Si bien la bonita interfaz de usuario y la tendencia de Robinhood pueden atraerlo, debe recordar la cita clásica, » si es gratis, usted es el producto. En otras palabras, no hay almuerzo gratis.»

Echemos un vistazo a algunas de las cosas que Robinhood tiene a su favor primero.

Fácil de usar

Robinhood se acredita con la democratización de la inversión y el comercio. Crearon una interfaz de usuario que casi cualquier persona puede entender e interactuar con ella. Esto elimina muchas de las formalidades tradicionalmente asociadas con la comercialización de acciones.

A través de este enfoque de baja fricción, Robinhood sin duda ha dado a muchos futuros gestores de fondos de cobertura una introducción accesible al mercado de valores.

Aunque este atributo aparece en la lista pros, también puede ser un inconveniente.

La simplicidad de hacer un comercio puede engañar a muchos para que crean que el comercio rentable es fácil. La empresa se ha enfrentado a una gran cantidad de críticas por esto.

Sin comisiones

La falta de comisiones de trading solía ser el principal beneficio de Robinhood como plataforma.

Sin embargo, el resto de la industria ha respondido a la interrupción de Robinhood recortando sus comisiones. Todas las principales agencias de corretaje con descuento: Charles Schwab, E*TRADE, TD Ameritrade y Fidelity también ofrecen operaciones sin comisiones.

Gran aplicación móvil

Desde un punto de vista de interfaz de usuario y facilidad de uso, la aplicación Robinhood elimina el resto del agua. Si necesita entrar o salir rápidamente de una operación sobre la marcha, no se puede superar. Sin embargo,

La aplicación carece de análisis. Los gráficos son bastante débiles en comparación con la aplicación thinkOrSwim, ofrecida por TD Ameritrade.

Tasas de margen decentes

En el momento de escribir este artículo, los préstamos de margen a través de Robinhood Gold son un acuerdo decente, con tasas de interés más baratas que muchos de sus competidores como Schwab y E*TRADE.

Robinhood cobra un 5% por todos los préstamos de margen anteriores, $1,000. Los primeros margin 1,000 de margen cuestan una tarifa fija de 5 5, independientemente de si lo usa o no.

Ahora vamos a los inconvenientes de Robinhood.

Los mejores corredores También ofrecen Comisiones Gratuitas

Como mencioné anteriormente, los corredores de descuento más grandes ahora ofrecen operaciones sin comisiones. Casi todos estos corredores tienen un sofisticado software de comercio de escritorio, que ofrece gráficos de alta calidad, analizadores y escáneres, y noticias.

Por ejemplo, TD Ameritrade, que ofrece comisiones gratuitas, proporciona a todos los clientes la plataforma thinkOrSwim de forma gratuita. Esta plataforma es ampliamente considerada como una de las mejores piezas de software de comercio gratuito. Es amado incluso por comerciantes altamente experimentados.

Robinhood simplemente no ofrece este nivel de tecnología a sus clientes.

Flujo de órdenes de venta

Casi todos los corredores grandes, excepto los Corredores Interactivos (sin su programa IB Lite), venden su flujo de órdenes a comerciantes de alta frecuencia. Esto significa que las grandes firmas de HFT, como los brókers de pagos financieros Virtuosos, enrutan su pedido a ellos antes de que llegue a una bolsa de valores.

Sin embargo, a las empresas HFT LES gustan mucho los comerciantes Robinhood. Pagan a Robinhood hasta 10 veces lo que pagan a otros corredores de descuentos por la misma cantidad de volumen, según un informe de Logan Kane.

Esto es probable porque los HFT saben que la clientela de Robinhood generalmente está menos informada que su trader promedio en Schwab o Fidelity. Pero también es probable que sea debido a la forma en que la aplicación de Robinhood tiene órdenes de mercado como el tipo de orden predeterminado. Según Dennis Dick, un comerciante propietario con Operaciones Brillantes, las órdenes de mercado son más rentables para las HFT.

Cobrar por funciones básicas

Una de las principales fuentes de ingresos de Robinhood es su servicio de suscripción Robinhood Gold. El oro permite a los inversores utilizar el margen y acceder a análisis como los informes de investigación de Morningstar y los datos de mercado de nivel 2.

El problema con el Oro es que los competidores de Robinhood ofrecen las mismas funciones de forma gratuita. La mayoría de los corredores de descuento como Schwab ofrecen informes de investigación gratuitos, software de negociación y otros recursos, incluso a clientes que no han realizado depósitos.

Servicio al cliente de mala calidad

Los corredores como Fidelity, Interactive Brokers y Schwab ofrecen un excelente soporte al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana. A menos que se esté desarrollando un desplome del mercado, generalmente toma poco tiempo comunicarse por teléfono con un corredor con licencia.

Si buscas en Google «reddit de servicio al cliente de Robinhood», encontrarás multitud de informes de clientes de Robinhood que se quejan de la empresa y que tardan varios días en responder a reclamaciones de asistencia, o que esperan en espera más de una hora para comunicarse con un representante.

De acuerdo con PissedConsumer, solo el 1% de las quejas informaron llegar a un representante cuando buscaban apoyo.

Clases de activos limitadas

Por el momento, Robinhood solo ofrece acciones, opciones, ETF y cripto. Para la mayoría, esto es suficiente. Pero los traders más serios prueban varias estrategias diferentes en una amplia gama de clases de activos.

Robinhood no ofrece futuros, fondos mutuos, bonos, divisas, materias primas al contado ni warrants. Interactive Brokers es un excelente ejemplo de un corredor que ofrece casi todas las clases de activos a inversores minoristas.

Tarifas de Robinhood

Una de las grandes cosas de Robinhood es que son bastante barebone cuando se trata de la mayoría de las tarifas. No cobran comisiones por ninguna operación, y su estructura de precios de oro Robinhood es transparente.

Robinhood solía tener un sistema de precios más complejo para el Oro, pero ahora todos los miembros Gold pagan los mismos 5 5 al mes y se les cobra una tasa de interés del 5% por cualquier capital que pidan prestado.

Robinhood también tiene algunas «tarifas ocultas» para transacciones diversas, como las siguientes:

• $75 tarifa de transferencia de cuenta
• tarifa de estado de cuenta en papel de 5 5
• comisión de 5 50 para valores extranjeros, commission 35 para valores canadienses.

Muchos otros corredores también cobran tarifas similares por transferencias de cuentas y valores extranjeros.

Alternativas de trading diurno a Robinhood

El día en que Charles Schwab redujo sus comisiones a cero, lo que envió al resto de la industria a seguir, Robinhood perdió su ventaja competitiva líder. Competir por el precio siempre es una carrera a la baja.

Si desea tomarse en serio el comercio diario, necesita las herramientas adecuadas para hacerlo. Necesita gráficos de alta calidad con fuentes de datos de calidad. Necesita un evaluador de acciones integral que le permita buscar oportunidades comerciales para varias estrategias diferentes.

Sobre todo, necesita operar en una computadora, no en un teléfono. Y Robinhood Web no es suficiente. Si bien se ve bonito, todo ese JavaScript sofisticado solo hace que las cosas sean más lentas. El mejor software de comercio, lo creas o no, es simple y parece que proviene de 2003. Esto permite el comercio de baja latencia, sin grasa añadida para ralentizar las cosas.

La mayoría de los mejores brókers ofrecen software gratuito a los traders activos. Todos son bastante buenos,pero me gustan los pensamientos de TD Ameritrade. La plataforma tiene algunos de los mejores gráficos del juego, es amada por los operadores de opciones por su diseño de tabla de opciones y análisis de opciones, y es amigable para varias clases de activos.

El StreetSmart Edge de Charles Schwab también es respetable, aunque es más o menos una versión diluida de thinkOrSwim. Encontrará que la mayoría de las plataformas de operadores activos de corredores como Fidelity o E*TRADE cumplen con estos criterios. Todos son bastante sólidos, pero son decisivamente segundos para pensar o nadar.

TradeStation ofrece excelentes herramientas para traders algorítmicos o cuantitativos. Han creado su propio lenguaje de programación llamado EasyLanguage, que es notoriamente fácil de aprender, para que los clientes desarrollen estrategias para realizar pruebas retrospectivas o comerciar en vivo.

Para aquellos que prefieren un bróker centrado en el móvil, Webull es un nuevo bróker que sigue la misma estrategia centrada en los millennials que Robinhood, pero podría decirse que lo están haciendo mejor. Su plataforma web es bastante decente, y su aplicación móvil está casi al mismo nivel que Robinhood cuando se trata de interfaz de usuario y facilidad de uso.

Resultados

Robinhood ciertamente tiene su lugar en el mundo de las finanzas, pero su ventaja competitiva se está erosionando cada día. Tan pronto como la industria de corretaje redujo sus comisiones a cero, se hizo difícil justificar el uso de Robinhood sobre uno de sus competidores.

Los traders diurnos necesitan gráficos, filtros y teclas de acceso rápido programables de alta calidad. Robinhood no ofrece nada de esto.

La plataforma es excelente como punto de entrada al mercado de valores, pero tiene sentido abandonar el barco tan pronto como tenga algún conocimiento comercial.

En febrero de 2020, la compañía lanzó Profiles, una red social para invertir. Permite a los usuarios establecer calificaciones de ‘compra’ o ‘venta’ en acciones y analizar las tenencias de los demás. Si bien la plataforma no es adecuada para traders avanzados, esta característica parece un comienzo prometedor para el crecimiento.