ha azt fontolgatja, csinál a birtok tervezés, akkor lehet, hogy egy nagy kérdés fenyeget a fejedben: mi a különbség a végrendelet és a bizalom, és melyik van szükségem?
a texasi birtoktervezési törvény megértése nem rakétatudomány, de az összes zsargonnal és részletességgel kissé elsöprőnek tűnhet. Segítünk megmagyarázni a végrendeletek és a trösztök közötti különbségeket, valamint azt, hogy mely helyzetek lehetnek a leghasznosabbak. Természetesen a legjobb ember, aki segít eldönteni, hogy mi a legjobb az Ön számára, egy képzett ingatlantervező ügyvéd, de legalább adhatunk egy keretet, amely segít a megfelelő kérdések feltevésében.
Mi Az Akarat?
mindannyian láttunk már olyan tévéműsorokat, ahol egy szereplő meghal, és valaki előhúz egy kérges, régi tekercset egy jó rejtekhelyről, rajta az “utolsó végrendelet” felirattal. De mi is valójában az akarat? Mit csinál, és miért van szüksége rá?
“Gondolj az akaratra, mint egy dokumentumra, ahol egy sor utasítást hagysz” – mondja Melissa Stone Myers, a Texasi ingatlantervezési szakértő és a Texasi jogi hálózat ügyvédje. “Azt mondod, hogy a halálom idején azt akarom, hogy ezek az emberek ilyen módon kapják meg ezeket a vagyont, és azt is, hogy ki lesz a gyámja minden kiskorú gyermeknek, aki van.”
a végrendelet része egy végrehajtó megnevezése, aki az a személy, akit megbíztak az utasítások végrehajtásával. Gyakran, ez egy házastárs, felnőtt gyermek vagy megbízható családtag vagy barát.
a végrendelet csak akkor lép hatályba, ha Ön eltávozik. Addig is, ez csak egy papír, ami a fiókban ül, a biztonság kedvéért. A végrendeletet ötévente vagy hamarabb frissíteni kell, ha nagyobb életeseménye volt, mint a házasság, válás, új gyermek vagy új otthon.
az egyik ok, amiért az emberek az akarat helyett bizalmat választanak, az, hogy elkerüljék a hagyatéki eljárást. De Texasban, ez nem olyan nagy kérdés, mivel a Texasi hagyatéki bírósági rendszer nem olyan bonyolult vagy nehezen manőverezhető, mint más államok.
“ha van egy érvényes akarat, és nincs verseny, hagyatéki Texasban nem több fájdalmas, majd megújítja a jogosítványt.”mondja Steve Gonzales, a Cirkiel and Associates és a Texas Legal network ügyvédje.
a végrendelet gyakran olcsóbb elöl, de vannak olyan költségek az úton, mint például az ügyvéd fizetése a hagyatéki eljárásért, amelyet általában a hagyaték kasszájából végeznek.
azok számára, akiknek kiskorú gyermekeik vannak, lehetséges egy olyan bizalom létrehozása a végrendeletben, amely egy felnőttet jelöl ki az örökségük kezelésére, amíg idősebbek és remélhetőleg elég érettek ahhoz, hogy kezeljék a pénzt.
összefoglalva, egy akarat:
- ossza el eszközeit.
- állapítsa meg, hogy ki lesz felelős az eszközök elosztásáért.
- nyilvánítson gyámot kiskorú gyermekei számára.
a végrendelet nem:
- kerülje a hagyatéki bíróságot, bár a jó akarat viszonylag egyszerűvé teheti a hagyatékot.
- fedezze orvosi vagy jogi meghatalmazását, amely eldönti, hogy ki hozna döntéseket, ha cselekvőképtelen lenne.
- tartsa magánügyeit. A végrendelet nyilvános dokumentum.
mi a bizalom?
a trust, hivatalosan is ismert, mint a visszavonható élő trust, egy jogi személy létre, hogy ellenőrizzék a vagyon. A bizalom létrehozásához először be kell állítania, majd el kell vennie az összes eszközét – házát, autóját, ingatlanát, számláit–, és újra kell címeznie őket a bizalom nevében.
“a bizalom olyan, mint egy üres-meg kell töltened, hogy érdemes legyen valamit” – mondja Steve Gonzales, a Cirkiel and Associates és a Texas Legal network ügyvéd.
míg a végrendelet csak akkor lép hatályba, ha meghalsz, a bizalom létrejön, amíg élsz. Te irányítod a trösztöt és minden vagyonát, amíg el nem mész.
a bizalom létrehozása mellett meg kell nevezni a vagyonkezelőket – azokat az embereket, akik a vagyonkezelésben lévő Eszközökért felelősek – és a kedvezményezetteket – olyan embereket, akik megkapják a vagyonkezelői eszközöket. Néha a megbízott és a kedvezményezett ugyanaz a személy. Más esetekben beállíthatja azt a bizalmat, amelyet egy külön megbízott kezel a kedvezményezettek számára.
egy másik különbség az akarat és a bizalom között az, hogy mennyibe kerülnek és mikor jelentkeznek a költségek. Az élő bizalom általában sokkal drágább, mint az akarat, legalábbis rövid távon.
“élő bizalommal mindent előre fizetsz. Az akarat, te nyomja le a drága hagyatéki amíg miután elment, ” mondja Gonzales.
a bizalom drágább összerakni elöl, ami lehet az egyik oka annak, hogy sok ügyvéd támogatja őket. Ahelyett, hogy fizetne a hagyaték, akkor fizet, hogy a bizalom létre, és az összes eszköz fel a bizalom nevét.
a bizalom egyik előnye, hogy általában magában foglalja a jogi meghatalmazást. A legtöbb trösztöt úgy állítják fel, hogy a hatalom halálakor vagy ha egy személy cselekvőképtelen, szükségtelenné téve a külön meghatalmazást. Ha azonban elfelejt egy eszközt a vagyonkezelőbe helyezni, a vagyonkezelőnek nincs hatalma az eszköz felett.
a bizalom jó választás lehet, ha meg akarja győződni arról, hogy eszközei meghatározott módon haladnak át. Például, Gonzales emlékeztet egy ügyfélre, aki meg akarta győződni arról, hogy gyermekei megkapják-e vagyonát, nem egy második férj.
” azt mondta nekem:” Ha meghalok, és a feleségem még mindig fiatal és vonzó, és újra férjhez megy, nem akarom, hogy ez a zokogás megkapja a gyerekeim örökségét ” – mondta Gonzales.
de amit az ügyfél és mások, akik létrehoznak egy bizalmat, esetleg nem számítanak arra, hogy a körülmények megváltozhatnak. A bizalom “visszavonható” vagy megváltoztatható az életed során. De miután elhaláloztál, ez egy szerződés, és nem változtatható meg, így a kedvezményezettek rugalmasság nélkül maradnak.
“mondja, hogy Anya Idős, és fel akarja oldani a bizalmat, hogy ezt a pénzt egy idősek otthonába költhesse. De a gyerekei azt mondják, ‘ Miért akarnánk feloldani ezt a bizalmat, hogy az idősek otthona megszerezhesse az összes örökségünket?”- mondja Gonzales. “A feleség elakadt, hacsak gyermekei nem értenek egyet.”
a trösztök másik veszélye a karbantartás szükségessége. Vesz egy új autót? Költözni egy új házba? Ügyeljen arra, hogy ne felejtse el frissíteni a bizalmát, és ezeket az eszközöket a bizalom nevében újra címezze. Ellenkező esetben nem kerülnek át a vagyonkezelőn keresztül, és a családjának mindenképpen hagyatéki eljáráson kell átesnie.
általánosságban Gonzales azt mondja, hogy megpróbálja irányítani ügyfeleit a trösztöktől, kivéve, ha feltétlenül szükségesek a benne rejlő összetettség és a váratlan körülmények miatt.
“a bizalom sok karbantartást és karbantartást igényel” – mondja Gonzales.
összefoglalva, a bizalom:
- győződjön meg arról, hogy pontosan hogyan ruházza át eszközeit, és ki irányítja őket.
- kerülje el a hagyatéki eljárást.
- magában foglalja a jogi meghatalmazást.
- előre fizesse meg jogi költségeit, elkerülve a későbbi költségeket.
- tartsa magánügyeit, mivel a trösztök nincsenek nyilvánosan nyilvántartva.
a bizalom nem:
- adjon meg törvényes gyámot kiskorú gyermekei számára.
- legyen bármilyen rugalmasság a halál után.
- tartalmazzon minden olyan eszközt, amelyet véletlenül kihagyott vagy elfelejtett átnevezni.
- fedezze az orvosi meghatalmazást.
Melyik A Megfelelő Nekem?
minden ember helyzete egyedi, így a legjobb ember, aki segít eldönteni, hogy milyen ingatlantervezési dokumentumok a legjobbak az Ön számára, egy minősített ingatlantervezési ügyvéd. Az ügyvéddel való találkozás drága? Nem kell annak lennie.
bár egy tipikus will csomag költségek $1,000 $1,200, és a bizalom futhat $2,500, a jogi biztosítási terv, mint a Texas Legal mentheti Texans több száz vagy akár több ezer saját ingatlan tervezési költségek. A tervek kezdve $ 10 havonta, akkor kap egy akarat vagy bizalom, meghatalmazást, élő akarat és minden ingatlan tervezési dokumentumok van szüksége, által létrehozott minősített ingatlan tervezési ügyvéd, ahol élsz. Nincsenek rejtett díjak vagy önrész. Csak a nyugalmat, hogy ügyeit rendezik anélkül, hogy hangsúlyozná a bankszámláját.
akár akaratot, akár bizalmat szeretne létrehozni, ne várjon, amikor az ingatlantervezésről van szó. Rendezze ügyeit ma, és tudja, hogy a jövő gondoskodik, nem számít, mi történik.
