📉 Recuperação de perdas com investimentos a partir de 2020 colapso do mercado de ações
colapso do MERCADO de AÇÕES AVISO: A Sonn Grupo de Direito já ouviu falar de investidores, que já sofreram graves perdas devido ao colapso do mercado de ações relacionadas com COVID e o preço do petróleo guerra. Estas perdas podem ser recuperáveis se forem causadas por investimentos inadequados do seu consultor financeiro ou corretor (mau aconselhamento), falha na execução de uma ordem de venda, utilização de margem (perdas de valor de cobertura adicional / margem), falha na venda de stocks em tempo útil, ou falha na recomendação de venda de stocks. Se você é um investidor que sofreu grandes perdas, queremos ouvir de você. Ligue-nos a qualquer hora em 844-689-5754 ou contacte-nos online usando o nosso formulário web seguro.Se está a considerar falar com um advogado de fraude de investimento sobre a recuperação de perdas, Aqui estão algumas coisas que deve saber sobre o grupo de Direito Sonn.:
- recuperámos centenas de milhões para os investidores. Muitos casos de perda de investidores são profundamente complexos. Nossa equipe de Advogados tem décadas de experiência relevante resolvendo com sucesso estes tipos de casos.Somos advogados de fraude de investimento há mais de 30 anos. O advogado Jeffrey Sonn – advogado fundador do grupo de Direito Sonn-começou a praticar a lei de fraude de valores mobiliários em 1988.
- oferecemos consultas gratuitas e trabalho com base em taxas de contingência. Quando mantiveres a nossa firma para te representar numa arbitragem FINRA, dizes que não nos pagas nada à frente ou fora do bolso. Em vez disso, só aceitamos uma taxa se conseguirmos recuperar dinheiro para si.Uma grande percentagem dos nossos clientes são-nos referidos por outros advogados ou clientes anteriores. Nós consideramos um grande elogio que somos o tipo de escritório de advocacia que pares e clientes passados se referem aos seus amigos e família.
quer saber se consegue recuperar as perdas de investimento?Explique a sua situação e nós vamos dizer-lhe com certeza .
se você não está pronto para falar com um advogado de perda de investimento, não há problema. Esta página contém respostas a muitas das perguntas comuns do nosso cliente, por isso continue a ler para entender melhor as suas opções legais. Estaremos prontos para discutir o seu caso quando estiver.
a maioria dos investidores entende e aceita que investir dinheiro é inerentemente arriscado.
o que a maioria dos investidores não percebe é como é comum que as perdas de investimento ocorram como resultado direto de negligência, má conduta ou fraude por parte de consultores financeiros e corretores de Bolsa. Só em 2018, 386 conselheiros e corretores individuais foram impedidos de prestar serviços financeiros pela FINRA, e outros 472 foram suspensos. FINRA arrecadou $ 61 milhões em multas e $ 25,5 milhões em restituição. Além disso, 16 empresas de investimento foram expulsas do sector dos Serviços Financeiros e outras 29 foram suspensas. Nos casos em que ocorram perdas significativas de investimento devido a negligência ou actos ilícitos de um corretor, consultor ou empresa de investimento, os investidores têm o direito de processar, a fim de recuperar as suas perdas de investimento.
aqui os advogados de perda de investimento do grupo de Direito Sonn têm respondido às perguntas mais frequentes de vítimas de perda de investimento.Respostas às perguntas frequentes das vítimas de Perdas de investimento
- como é que perdi os sinais de aviso de perda de investimento?
- os profissionais financeiros e as empresas estão estreitamente regulamentados, porquê verificar as suas credenciais?Investir é inerentemente arriscado, não deveria esperar perdas?Como posso Proteger-me de futuras má conduta e fraude de corretores?Por que razão são tão poucos os investidores a reclamar a recuperação das perdas de investimento?
- que tácticas usam os consultores para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?Que obrigações legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?Quais são os tipos mais comuns de má conduta de corretor ou consultor que causam perdas?Como pode um advogado de fraudes de investimento ajudar-me?
- quais são os tipos comuns de produtos de valores mobiliários que resultam em perdas significativas?Posso ter sido vítima de abuso de investimento, o que devo fazer?
- Exemplos de recuperações temos seguro para os investidores
ASSISTA: perder o Investimento advogado Jeff Sonn respostas a duas questões cruciais…
- Como eu perdi os sinais de aviso de investimento de perda?Infelizmente, a má conduta dos corretores e a fraude acontecem todos os dias no mundo financeiro. Até pessoas bem informadas se tornam vítimas. Os seguintes são sinais que o seu corretor pode não ser totalmente para cima e para cima.O seu corretor envia demonstrações financeiras que não correspondem aos seus registos.Encontra trocas não autorizadas ou inesperadas na sua declaração.As taxas do seu depoimento são diferentes das inicialmente divulgadas.
- profissionais financeiros e empresas estão estreitamente regulamentados, por que verificar suas credenciais?
- investir é inerentemente arriscado, não deveria esperar perdas?As Perdas não têm de ser um facto para os investidores. Há várias maneiras de comportamento irresponsável corretor pode expor os clientes a riscos desnecessários. recomendando investimentos inadequados que não correspondem aos seus objectivos e tolerância ao risco. Churning é quando um corretor faz transacções repetidas com o único objectivo de gerar comissões para si próprio. Esta prática gera pouco ou nenhum rendimento para o investidor. Acontece muitas vezes quando os investidores permitem que o seu corretor Faça transacções discricionárias. a sobre-concentração ocorre quando um corretor coloca uma grande parte dos fundos de investimento em apenas um investimento. Esta é uma forma arriscada de investir. Expõe-nos a riscos desnecessários e perdas graves se o investimento correr mal. vender a distância é quando um corretor vende valores mobiliários que não são oferecidos ou supervisionados pela sua empresa de corretagem membro. Isso acontece muitas vezes quando os corretores perseguem as altas comissões oferecidas por investimentos de risco.Os investidores podem proteger-se do risco, garantindo que um corretor considere os seus melhores interesses, e não apenas a sua comissão.Como posso Proteger-me de futuras má conduta e fraude de corretores?O investimento é um negócio complexo e o seu corretor tem a obrigação de explicar as suas opções de investimento. Se você não entende do que eles estão falando, fale mais alto! Faça perguntas e insista em Respostas quando não entender. raramente um conselheiro admitirá que cometeu um erro. Seguir de perto a sua conta e declarações irá alertá-lo para potenciais problemas assim que eles aparecerem. Mantenha registos detalhados de todos os contactos com o seu corretor e os seus negócios. Se você suspeitar de fraude, detalhes como nome e informações de contato, número de registro regulamentar, e um cronograma de eventos Pode ser a chave para a sua recuperação de perda. Return to top Why do so so few investors file claims to recover investment loss?
- que tácticas os consultores usam para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?
- que deveres legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?
- quais são os tipos mais comuns de má conduta de corretor ou consultor que causam perdas?
- quais são os tipos comuns de produtos de valores mobiliários que resultam em perdas significativas?Qualquer tipo de garantia ou produto financeiro pode ser utilizado para defraudar um investidor. No entanto, há certamente alguns fatores que tornam os investimentos mais arriscados. Em geral, os produtos financeiros ou as oportunidades de investimento devem ser considerados especialmente arriscados se forem complexos, ilíquidos, opacos, especulativos ou oferecidos fora dos limites de uma empresa de corretagem registada. Ainda assim, qualquer tipo de investimento pode ser utilizado para fins fraudulentos nas mãos erradas. A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) relata que alguns dos mais comuns títulos em questão no cliente reivindicações incluem: Comum de ações ou fundos mútuos; Exchange traded funds (ETFs); Alavancados e inverse ETFs; títulos Municipais, como o Porto-Riquenho obrigações; Real Estate Investment Trusts (REITs); Variável de anuidades e outros produtos financeiros estruturados; notas promissórias e outros produtos à base de dívida;
- como um advogado de fraude de investimento pode me ajudar?Se sofreu graves perdas de investimento, deve consultar imediatamente um advogado de fraude de investimento. As opções legais disponíveis para você dependerá de muitos fatores diferentes. O seu advogado de fraudes de Valores Mobiliários deve conduzir uma investigação exaustiva do seu caso individual. Algumas das questões-chave que o seu advogado de fraude de investimento vai rever incluem: financeiro, os documentos e registros que você tem na sua posse; seu relacionamento com o Seu consultor financeiro ou empresa de corretagem; As promessas que foram feitas para você e sua família; e O total de perdas de você sustentado devido à possível fraude/negligência.Com toda a informação disponível, o seu advogado poderá determinar exactamente quais as acções que precisa de tomar para apresentar o pedido mais eficaz de uma compensação financeira justa e integral pelas suas perdas ilegítimas de investimento. Return to top I may have been a victim of investment abuse, what should I do?
- exemplos de recuperações que garantimos para os investidores
- $11.1 Million → veredito against Smith Barney broker who sold away in violation of FINRA rules
- $4.5 MILLION → Recovery for negligence and negligent supervision
- $1.1 MILLION → veredito against Morgan Keegan for securities fraud
- O Investimento de Perda de Advogados no Sonn Lei de Grupo Pode Ajudar a
Como eu perdi os sinais de aviso de investimento de perda?Infelizmente, a má conduta dos corretores e a fraude acontecem todos os dias no mundo financeiro. Até pessoas bem informadas se tornam vítimas. Os seguintes são sinais que o seu corretor pode não ser totalmente para cima e para cima.O seu corretor envia demonstrações financeiras que não correspondem aos seus registos.Encontra trocas não autorizadas ou inesperadas na sua declaração.As taxas do seu depoimento são diferentes das inicialmente divulgadas.
os investidores podem proteger-se mantendo registos detalhados, aprendendo a ler as suas declarações e mantendo um controlo atento sobre o que o seu corretor está a fazer. Também não é uma boa idéia autorizar o seu corretor para negociação ilimitada em sua conta.
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profissionais financeiros e empresas estão estreitamente regulamentados, por que verificar suas credenciais?
é verdade, os corretores estão estreitamente regulamentados. A maioria dos estados tem as suas próprias autoridades de regulamentação dos mercados de Valores Mobiliários. Quando corretores gerem ativos de US $ 100 milhões ou mais, organizações nacionais como a SEC e a autoridade reguladora da indústria financeira ou FINRA se envolvem. Corretores e empresas também são regulados por muitas leis federais e estaduais.
mas os fraudulentos são sorrateiros. Alguns agem fora do âmbito dos negócios normais para contornar os regulamentos. Eles não relatam atividades fora do negócio e oferecem investimentos não garantidos para seus clientes. Alguns até afirmam que estão registados mesmo quando não estão.
os investidores podem utilizar os seguintes recursos para verificar as credenciais de um corretor ou empresa antes de confiar-lhes qualquer dinheiro.
- FINRA’s BrokerCheck shows complaints and disciplinary actions filed against brokers or firms. Eles também listam quando o corretor ou empresa já não está registrado.
- SEC Investment Advisor public Disclosure IAPD they compile background information on brokers and broker-dealer firms.
- North American Administrators Association este grupo lista informações de contato para reguladores do estado e pode ser útil para os clientes ao apresentar uma queixa contra um corretor ou empresa.
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investir é inerentemente arriscado, não deveria esperar perdas?As Perdas não têm de ser um facto para os investidores. Há várias maneiras de comportamento irresponsável corretor pode expor os clientes a riscos desnecessários.
- recomendando investimentos inadequados que não correspondem aos seus objectivos e tolerância ao risco.
- Churning é quando um corretor faz transacções repetidas com o único objectivo de gerar comissões para si próprio. Esta prática gera pouco ou nenhum rendimento para o investidor. Acontece muitas vezes quando os investidores permitem que o seu corretor Faça transacções discricionárias.
- a sobre-concentração ocorre quando um corretor coloca uma grande parte dos fundos de investimento em apenas um investimento. Esta é uma forma arriscada de investir. Expõe-nos a riscos desnecessários e perdas graves se o investimento correr mal.
- vender a distância é quando um corretor vende valores mobiliários que não são oferecidos ou supervisionados pela sua empresa de corretagem membro. Isso acontece muitas vezes quando os corretores perseguem as altas comissões oferecidas por investimentos de risco.Os investidores podem proteger-se do risco, garantindo que um corretor considere os seus melhores interesses, e não apenas a sua comissão.Como posso Proteger-me de futuras má conduta e fraude de corretores?O investimento é um negócio complexo e o seu corretor tem a obrigação de explicar as suas opções de investimento. Se você não entende do que eles estão falando, fale mais alto! Faça perguntas e insista em Respostas quando não entender.
raramente um conselheiro admitirá que cometeu um erro. Seguir de perto a sua conta e declarações irá alertá-lo para potenciais problemas assim que eles aparecerem. Mantenha registos detalhados de todos os contactos com o seu corretor e os seus negócios. Se você suspeitar de fraude, detalhes como nome e informações de contato, número de registro regulamentar, e um cronograma de eventos Pode ser a chave para a sua recuperação de perda.
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Why do so so few investors file claims to recover investment loss?
há uma longa lista de razões pelas quais os investidores não podem procurar a recuperação quando sofreram perdas.
- eles estão muito envergonhados para admitir que eles perderam a confiança em um profissional financeiro desonesto.
- eles pensam que a perda é sua culpa e atribuí-la aos riscos inerentes de investir quando um corretor realmente é a culpa.
- o investimento foi demasiado complicado. Eles não entenderam isso para começar, então eles não entendem totalmente suas perdas.
- eles não seguiram seus investimentos de perto o suficiente para notar, não entendem sua declaração ou as perdas foram ocultadas pelo corretor ou empresa.
- os consultores desencorajam frequentemente os investidores de apresentarem queixas, dizendo aos clientes que as perdas são apenas temporárias.
não deixe que estes equívocos o impeçam de apresentar queixa. Um advogado de perda de investimento está bem equipado para ajudá-lo a pesquisar as suas opções e apresentar uma reclamação. Não faz mal pedir ajuda para determinar se a sua perda é recuperável.
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que tácticas os consultores usam para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?
WATCH: que tácticas os consultores usam para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?Resposta: eu acho que a maioria dos investidores realmente confia em seus conselheiros, que eles construíram uma relação ao longo dos anos, e quando eles começam a perder dinheiro em um investimento, eles perguntam ao seu conselheiro, “o que está acontecendo?”E a resposta típica é:” oh, é temporário; é apenas o mercado; o mercado vai para baixo, o mercado vai para cima, ele vai voltar, não se preocupe.”
então eles confiam em seu conselheiro e eles não pensam nada sobre isso, e eles se mantêm. Mas na realidade, o conselheiro não tem mais ninguém a quem recorrer para fazer essa pergunta. A maioria dos advogados gerais, familiares ou o advogado que geralmente vão simplesmente não conhecem esta área da lei, então eles não podem aconselhar o cliente que a arbitragem está disponível para eles para recuperar suas perdas, e eu acho que é por isso que a maioria dos investidores não agir.
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que deveres legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?
WATCH: que deveres legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?A maioria dos consultores financeiros está abrangida pela regra da adequação e outros consultores de investimento estão abrangidos pela Regra do dever fiduciário. Sob a adequação de regra, a maioria dos consultores financeiros, que nos acostumamos a chamar de corretoras de valores, têm o dever de fazer recomendações que são razoavelmente adequados para o investidor com base em sua idade, sua tolerância a risco, seu horizonte de tempo para a aposentadoria, seus objetivos de investimento (como eles precisam de renda, ou eles estão olhando para o crescimento) e quaisquer outros fatores que podem fazer a recomendação de investimento adequado para o investidor. Agora, esse padrão é mais baixo do que o que eu chamo de dever fiduciário. O dever fiduciário de um consultor financeiro está em direito comum em muitos estados que diz que o consultor financeiro deve agir no melhor interesse do cliente. Então, a principal diferença entre a regra de dever fiduciário e a regra de Adequação é que quando você está agindo no melhor interesse do cliente sob a regra de dever fiduciário, você não pode vender os produtos do cliente onde você ou sua empresa têm um conflito de interesses. Mas de acordo com a regra de Adequação, enquanto o investimento for adequado, a empresa pode ter um conflito de interesses não revelado, e isso é simplesmente errado. Penso que hoje, com a proposta da Regra do dever fiduciário, mas sendo adiada pela administração Trump, muitos investidores estão a ser prejudicados porque pensam que o seu conselheiro está mandatado para agir no seu melhor interesse em todos os momentos, mas até que isso se torne uma regra permanente, muitos investidores simplesmente não sabem que há um nível mais baixo de cuidado sob a regra da adequação.
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quais são os tipos mais comuns de má conduta de corretor ou consultor que causam perdas?
a fraude ao investimento apresenta-se sob diversas formas. Se você foi vítima de fraude ou negligência, é imperativo que você procure orientação de um advogado de fraude de investimento que pode rever as circunstâncias específicas de seu caso individual. De acordo com os dados da Autoridade Reguladora da indústria financeira (FINRA), alguns dos tipos mais comuns de fraude ao investimento são os seguintes::
- incumprimento da obrigação fiduciária: os consultores de investimento registados (ria) têm obrigações fiduciárias para com os seus clientes. Um dever fiduciário exige que um profissional aja no melhor interesse do seu cliente. Nomeadamente, os corretores não têm esse dever. Se a sua RIA violou o dever fiduciário, deve contactar um advogado de fraude de investimento imediatamente.
- recomendações de investimento inadequadas: embora os corretores da Bolsa possam não ter um dever fiduciário, estão sujeitos às regras de adequação da FINRA. Os corretores devem assegurar-se de que recomendam investimentos e estratégias de investimento adequadas às necessidades, circunstâncias e objectivos únicos dos seus clientes. Se você sofreu perdas devido a conselhos de investimento inadequados, você pode ter direito a uma compensação.
- deturpações ou omissões materiais: Os profissionais financeiros devem abster-se de fazer deturpações materiais, incluindo deturpações por omissão. Todas as informações que sejam relevantes para um investimento devem ser divulgadas.
- falta de supervisão adequada: as empresas de corretagem são responsáveis pelas acções ou acções dos seus representantes individuais. Uma empresa de corretagem que não realiza uma supervisão adequada pode ser considerada legalmente responsável por uma falta de supervisão
- venda fora: a venda fora ocorre quando um consultor financeiro oferece valores mobiliários que não são aprovados ou supervisionados pela sua empresa membro. Este tipo de má conduta pode colocar os investidores em risco considerável. Se sofreu perdas devido à venda de um corretor, deve falar com um advogado experiente de fraude de investimento.
- negociação não autorizada: infelizmente, em alguns casos, corretores e consultores financeiros se envolvem em negociação não autorizada. Você não deve ser considerado financeiramente responsável por perdas sofridas em transações ou transações que você nunca aprovou em primeiro lugar.
- Churning( negociação excessiva): Churning ocorre quando um corretor faz uma quantidade inadequada de transações na conta de um cliente. A negociação excessiva pode resultar em enormes perdas para um investidor, enquanto o corretor recebe comissões e taxas ilegítimas.
- falta de diversificação: o seu consultor financeiro deve garantir que as suas participações de investimento são adequadas às suas circunstâncias individuais. Isso inclui ter certeza de que seus ovos não estão todos em uma cesta. Se você perdeu dinheiro devido à falta de diversificação em seu portfólio, é fortemente recomendado que você consulte um advogado de fraudes de títulos qualificados.
- Abuso Financeiro Dos Idosos: A fraude financeira dos idosos é um problema crescente nos Estados Unidos. Este tipo específico de fraude pode ocorrer de muitas formas diferentes. Infelizmente, conselheiros financeiros, empresas e burlões sem escrúpulos Irão frequentemente visar pessoas idosas vulneráveis como parte dos seus esquemas fraudulentos.Esquemas Ponzi: um esquema Ponzi é uma forma complexa de fraude de investimento em que o dinheiro é simplesmente baralhado de novos investidores para os investidores originais. Pessoas inocentes são atraídas com falsas promessas, mas, em última análise, todos os esquemas Ponzi desmoronam-se.
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quais são os tipos comuns de produtos de valores mobiliários que resultam em perdas significativas?Qualquer tipo de garantia ou produto financeiro pode ser utilizado para defraudar um investidor. No entanto, há certamente alguns fatores que tornam os investimentos mais arriscados. Em geral, os produtos financeiros ou as oportunidades de investimento devem ser considerados especialmente arriscados se forem complexos, ilíquidos, opacos, especulativos ou oferecidos fora dos limites de uma empresa de corretagem registada. Ainda assim, qualquer tipo de investimento pode ser utilizado para fins fraudulentos nas mãos erradas. A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) relata que alguns dos mais comuns títulos em questão no cliente reivindicações incluem:
- Comum de ações ou fundos mútuos;
- Exchange traded funds (ETFs);
- Alavancados e inverse ETFs;
- títulos Municipais, como o Porto-Riquenho obrigações;
- Real Estate Investment Trusts (REITs);
- Variável de anuidades e outros produtos financeiros estruturados; notas promissórias e outros produtos à base de dívida;
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como um advogado de fraude de investimento pode me ajudar?Se sofreu graves perdas de investimento, deve consultar imediatamente um advogado de fraude de investimento. As opções legais disponíveis para você dependerá de muitos fatores diferentes. O seu advogado de fraudes de Valores Mobiliários deve conduzir uma investigação exaustiva do seu caso individual. Algumas das questões-chave que o seu advogado de fraude de investimento vai rever incluem:
- financeiro, os documentos e registros que você tem na sua posse;
- seu relacionamento com o Seu consultor financeiro ou empresa de corretagem;
- As promessas que foram feitas para você e sua família; e
- O total de perdas de você sustentado devido à possível fraude/negligência.Com toda a informação disponível, o seu advogado poderá determinar exactamente quais as acções que precisa de tomar para apresentar o pedido mais eficaz de uma compensação financeira justa e integral pelas suas perdas ilegítimas de investimento.
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I may have been a victim of investment abuse, what should I do?
WATCH: o que devem os investidores fazer se acreditarem que são vítimas de abuso de investimento?
os investidores devem procurar ajuda de um advogado de Valores Mobiliários experiente, porque, simplesmente, eles não têm mais ninguém para se voltar para o objetivo de quem. Se você for ao seu consultor financeiro, eles vão lhe dizer, ” Está tudo bem, seu investimento vai voltar; espere, os mercados vão subir e descer, você vai ficar bem a longo prazo.”
mas o que não lhe dirão é se o investimento desde o primeiro dia foi ou não adequado para si. O que um advogado de Valores Mobiliários experiente vai fazer é olhar para o seu investimento, olhar para ele no contexto de sua carteira, olhar no contexto de suas necessidades e circunstâncias financeiras e dizer-lhe se eles acham ou não que era apropriado para você.
muitas vezes, após consulta com outros especialistas na indústria, eles dir-lhe-ão que, tendo em conta estes factos, dado quem é este investidor, e tendo em conta estes produtos ou esta carteira, se o investimento ou a carteira de investimento era adequado para o cliente em primeiro lugar. Simplificando, é o único lugar onde você pode obter um ponto de vista objetivo e honesto. Acho que, de um modo geral, a maioria dos conselheiros financeiros são pessoas honestas que querem ajudar os seus clientes, mas às vezes cometem erros, e quando o fazem, é muito difícil para eles admitirem. É por isso que precisas de um advogado experiente.
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exemplos de recuperações que garantimos para os investidores
$11.1 Million → veredito against Smith Barney broker who sold away in violation of FINRA rules
The firm obtained a verdict of over $11.Um milhão, que incluía todas as perdas principais mais ordenou ao banco para indenizar os reclamantes por uma sentença judicial de US $10 milhões contra eles, para os investidores que sofreram perdas em uma falha no desenvolvimento imobiliário recomendado pelo seu Smith Barney broker que vendeu em violação das regras da FINRA e regras da indústria.
corretores são proibidos de recomendar investimentos que não são aprovados pelas suas empresas de corretagem, uma prática ilícita chamada “venda fora”. A recuperação representa 100% das perdas dos investidores. O prêmio é notável em que os árbitros fizeram Smith Barney responsável pelo montante que os investidores deviam ao banco Wachovia sob um julgamento final de US $ 10 milhões de dólares contra os investidores que eram garantes de um empréstimo feito em conexão com o fracasso do desenvolvimento. Clique aqui para ver o prêmio.
$4.5 MILLION → Recovery for negligence and negligent supervision
Banco National de Mexico S. A., Institution de Banca Multiple, Fiduciary Division, as Trustee of the Trust Agreement Numered 15437-5 v. Morgan Stanley & Co., Inc. Processo N. ° 12-01019: A empresa representou o Banco Nacional do México, S. A. (“Banamex”) como administrador de um fundo que é beneficiário de uma família mexicana contra Morgan Stanley e recuperou us $4.500.000. O painel de arbitragem FINRA declarou negligência e supervisão negligente. A alegação foi baseada na alegação de Banamex de que Morgan Stanley fez com que uma promessa cruzada fosse gravada em suas contas com o banco Morgan Stanley, uma filial de Morgan Stanley, sem sua autorização.
a garantia cruzada representava uma garantia sobre empréstimos concedidos pelo Bank Morgan Stanley a um terceiro. Quando os investimentos de terceiros diminuíram significativamente em 2008-2009, o Bank Morgan Stanley apreendeu aproximadamente US $5,200,00 das contas Banamex com base em um compromisso cruzado não autorizado. A decisão é significativa na medida em que se trata de uma decisão arbitral da FINRA de grande dimensão e representa a recuperação de quase todos os fundos retirados da Banamex. O julgamento durou oito dias e foi defendido pelo escritório de advocacia Greenberg Traurig, que representava Morgan Stanley. Clique aqui para ver o prêmio.
$1.1 MILLION → veredito against Morgan Keegan for securities fraud
Cobb vs. Morgan Keegan & Co. (FINRA). A empresa obteve um veredicto de US $1,1 milhão contra Morgan Keegan, em um caso alegando fraude de títulos sobre a venda de Morgan Keegan fundos de investimento fechados e open-end, conhecido como RMK Mult Sector High Income Fund (RHY), RMK Advantage Income Fund (RMA), RMK Select High Income (MKHIX), RMK High Income Fund (RMH), RMK Strategic Income Fund (RSF). O veredicto e a recuperação subsequente ascenderam a 80% das perdas líquidas do investidor. Clique aqui para ver o prêmio.
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O Investimento de Perda de Advogados no Sonn Lei de Grupo Pode Ajudar a
Em Sonn Grupo de Direito, o nosso investimento de perda de advogados têm vasta experiência em representação de clientes que tenham sofrido perdas relacionadas com o corretor de má conduta e investimento fraude. Contacte-nos para uma revisão gratuita do caso. Vamos determinar se você tem uma reivindicação razoável e ajudá-lo a decidir como proceder.
declaração de exoneração de Responsabilidade: Este artigo contém opiniões e não declarações de facto de forma alguma. A informação aqui é Informação geral que não deve ser tomada como aconselhamento jurídico. Nenhuma relação advogado-cliente é estabelecida entre você e nossos advogados lendo este artigo. Este artigo é publicidade de advogado e não deve ser usado como um substituto para o aconselhamento jurídico de um advogado qualificado.
raramente um conselheiro admitirá que cometeu um erro. Seguir de perto a sua conta e declarações irá alertá-lo para potenciais problemas assim que eles aparecerem. Mantenha registos detalhados de todos os contactos com o seu corretor e os seus negócios. Se você suspeitar de fraude, detalhes como nome e informações de contato, número de registro regulamentar, e um cronograma de eventos Pode ser a chave para a sua recuperação de perda.
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Why do so so few investors file claims to recover investment loss?
há uma longa lista de razões pelas quais os investidores não podem procurar a recuperação quando sofreram perdas.
- eles estão muito envergonhados para admitir que eles perderam a confiança em um profissional financeiro desonesto.
- eles pensam que a perda é sua culpa e atribuí-la aos riscos inerentes de investir quando um corretor realmente é a culpa.
- o investimento foi demasiado complicado. Eles não entenderam isso para começar, então eles não entendem totalmente suas perdas.
- eles não seguiram seus investimentos de perto o suficiente para notar, não entendem sua declaração ou as perdas foram ocultadas pelo corretor ou empresa.
- os consultores desencorajam frequentemente os investidores de apresentarem queixas, dizendo aos clientes que as perdas são apenas temporárias.
não deixe que estes equívocos o impeçam de apresentar queixa. Um advogado de perda de investimento está bem equipado para ajudá-lo a pesquisar as suas opções e apresentar uma reclamação. Não faz mal pedir ajuda para determinar se a sua perda é recuperável.
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que tácticas os consultores usam para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?
WATCH: que tácticas os consultores usam para desencorajar os investidores de apresentarem queixas?Resposta: eu acho que a maioria dos investidores realmente confia em seus conselheiros, que eles construíram uma relação ao longo dos anos, e quando eles começam a perder dinheiro em um investimento, eles perguntam ao seu conselheiro, “o que está acontecendo?”E a resposta típica é:” oh, é temporário; é apenas o mercado; o mercado vai para baixo, o mercado vai para cima, ele vai voltar, não se preocupe.”
então eles confiam em seu conselheiro e eles não pensam nada sobre isso, e eles se mantêm. Mas na realidade, o conselheiro não tem mais ninguém a quem recorrer para fazer essa pergunta. A maioria dos advogados gerais, familiares ou o advogado que geralmente vão simplesmente não conhecem esta área da lei, então eles não podem aconselhar o cliente que a arbitragem está disponível para eles para recuperar suas perdas, e eu acho que é por isso que a maioria dos investidores não agir.
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que deveres legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?
WATCH: que deveres legais os consultores financeiros devem aos seus clientes?A maioria dos consultores financeiros está abrangida pela regra da adequação e outros consultores de investimento estão abrangidos pela Regra do dever fiduciário. Sob a adequação de regra, a maioria dos consultores financeiros, que nos acostumamos a chamar de corretoras de valores, têm o dever de fazer recomendações que são razoavelmente adequados para o investidor com base em sua idade, sua tolerância a risco, seu horizonte de tempo para a aposentadoria, seus objetivos de investimento (como eles precisam de renda, ou eles estão olhando para o crescimento) e quaisquer outros fatores que podem fazer a recomendação de investimento adequado para o investidor. Agora, esse padrão é mais baixo do que o que eu chamo de dever fiduciário. O dever fiduciário de um consultor financeiro está em direito comum em muitos estados que diz que o consultor financeiro deve agir no melhor interesse do cliente. Então, a principal diferença entre a regra de dever fiduciário e a regra de Adequação é que quando você está agindo no melhor interesse do cliente sob a regra de dever fiduciário, você não pode vender os produtos do cliente onde você ou sua empresa têm um conflito de interesses. Mas de acordo com a regra de Adequação, enquanto o investimento for adequado, a empresa pode ter um conflito de interesses não revelado, e isso é simplesmente errado. Penso que hoje, com a proposta da Regra do dever fiduciário, mas sendo adiada pela administração Trump, muitos investidores estão a ser prejudicados porque pensam que o seu conselheiro está mandatado para agir no seu melhor interesse em todos os momentos, mas até que isso se torne uma regra permanente, muitos investidores simplesmente não sabem que há um nível mais baixo de cuidado sob a regra da adequação.
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quais são os tipos mais comuns de má conduta de corretor ou consultor que causam perdas?
a fraude ao investimento apresenta-se sob diversas formas. Se você foi vítima de fraude ou negligência, é imperativo que você procure orientação de um advogado de fraude de investimento que pode rever as circunstâncias específicas de seu caso individual. De acordo com os dados da Autoridade Reguladora da indústria financeira (FINRA), alguns dos tipos mais comuns de fraude ao investimento são os seguintes::
- incumprimento da obrigação fiduciária: os consultores de investimento registados (ria) têm obrigações fiduciárias para com os seus clientes. Um dever fiduciário exige que um profissional aja no melhor interesse do seu cliente. Nomeadamente, os corretores não têm esse dever. Se a sua RIA violou o dever fiduciário, deve contactar um advogado de fraude de investimento imediatamente.
- recomendações de investimento inadequadas: embora os corretores da Bolsa possam não ter um dever fiduciário, estão sujeitos às regras de adequação da FINRA. Os corretores devem assegurar-se de que recomendam investimentos e estratégias de investimento adequadas às necessidades, circunstâncias e objectivos únicos dos seus clientes. Se você sofreu perdas devido a conselhos de investimento inadequados, você pode ter direito a uma compensação.
- deturpações ou omissões materiais: Os profissionais financeiros devem abster-se de fazer deturpações materiais, incluindo deturpações por omissão. Todas as informações que sejam relevantes para um investimento devem ser divulgadas.
- falta de supervisão adequada: as empresas de corretagem são responsáveis pelas acções ou acções dos seus representantes individuais. Uma empresa de corretagem que não realiza uma supervisão adequada pode ser considerada legalmente responsável por uma falta de supervisão
- venda fora: a venda fora ocorre quando um consultor financeiro oferece valores mobiliários que não são aprovados ou supervisionados pela sua empresa membro. Este tipo de má conduta pode colocar os investidores em risco considerável. Se sofreu perdas devido à venda de um corretor, deve falar com um advogado experiente de fraude de investimento.
- negociação não autorizada: infelizmente, em alguns casos, corretores e consultores financeiros se envolvem em negociação não autorizada. Você não deve ser considerado financeiramente responsável por perdas sofridas em transações ou transações que você nunca aprovou em primeiro lugar.
- Churning( negociação excessiva): Churning ocorre quando um corretor faz uma quantidade inadequada de transações na conta de um cliente. A negociação excessiva pode resultar em enormes perdas para um investidor, enquanto o corretor recebe comissões e taxas ilegítimas.
- falta de diversificação: o seu consultor financeiro deve garantir que as suas participações de investimento são adequadas às suas circunstâncias individuais. Isso inclui ter certeza de que seus ovos não estão todos em uma cesta. Se você perdeu dinheiro devido à falta de diversificação em seu portfólio, é fortemente recomendado que você consulte um advogado de fraudes de títulos qualificados.
- Abuso Financeiro Dos Idosos: A fraude financeira dos idosos é um problema crescente nos Estados Unidos. Este tipo específico de fraude pode ocorrer de muitas formas diferentes. Infelizmente, conselheiros financeiros, empresas e burlões sem escrúpulos Irão frequentemente visar pessoas idosas vulneráveis como parte dos seus esquemas fraudulentos.Esquemas Ponzi: um esquema Ponzi é uma forma complexa de fraude de investimento em que o dinheiro é simplesmente baralhado de novos investidores para os investidores originais. Pessoas inocentes são atraídas com falsas promessas, mas, em última análise, todos os esquemas Ponzi desmoronam-se.
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quais são os tipos comuns de produtos de valores mobiliários que resultam em perdas significativas?Qualquer tipo de garantia ou produto financeiro pode ser utilizado para defraudar um investidor. No entanto, há certamente alguns fatores que tornam os investimentos mais arriscados. Em geral, os produtos financeiros ou as oportunidades de investimento devem ser considerados especialmente arriscados se forem complexos, ilíquidos, opacos, especulativos ou oferecidos fora dos limites de uma empresa de corretagem registada. Ainda assim, qualquer tipo de investimento pode ser utilizado para fins fraudulentos nas mãos erradas. A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) relata que alguns dos mais comuns títulos em questão no cliente reivindicações incluem:
- Comum de ações ou fundos mútuos;
- Exchange traded funds (ETFs);
- Alavancados e inverse ETFs;
- títulos Municipais, como o Porto-Riquenho obrigações;
- Real Estate Investment Trusts (REITs);
- Variável de anuidades e outros produtos financeiros estruturados; notas promissórias e outros produtos à base de dívida;
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como um advogado de fraude de investimento pode me ajudar?Se sofreu graves perdas de investimento, deve consultar imediatamente um advogado de fraude de investimento. As opções legais disponíveis para você dependerá de muitos fatores diferentes. O seu advogado de fraudes de Valores Mobiliários deve conduzir uma investigação exaustiva do seu caso individual. Algumas das questões-chave que o seu advogado de fraude de investimento vai rever incluem:
- financeiro, os documentos e registros que você tem na sua posse;
- seu relacionamento com o Seu consultor financeiro ou empresa de corretagem;
- As promessas que foram feitas para você e sua família; e
- O total de perdas de você sustentado devido à possível fraude/negligência.Com toda a informação disponível, o seu advogado poderá determinar exactamente quais as acções que precisa de tomar para apresentar o pedido mais eficaz de uma compensação financeira justa e integral pelas suas perdas ilegítimas de investimento.
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I may have been a victim of investment abuse, what should I do?
WATCH: o que devem os investidores fazer se acreditarem que são vítimas de abuso de investimento?
os investidores devem procurar ajuda de um advogado de Valores Mobiliários experiente, porque, simplesmente, eles não têm mais ninguém para se voltar para o objetivo de quem. Se você for ao seu consultor financeiro, eles vão lhe dizer, ” Está tudo bem, seu investimento vai voltar; espere, os mercados vão subir e descer, você vai ficar bem a longo prazo.”
mas o que não lhe dirão é se o investimento desde o primeiro dia foi ou não adequado para si. O que um advogado de Valores Mobiliários experiente vai fazer é olhar para o seu investimento, olhar para ele no contexto de sua carteira, olhar no contexto de suas necessidades e circunstâncias financeiras e dizer-lhe se eles acham ou não que era apropriado para você.
muitas vezes, após consulta com outros especialistas na indústria, eles dir-lhe-ão que, tendo em conta estes factos, dado quem é este investidor, e tendo em conta estes produtos ou esta carteira, se o investimento ou a carteira de investimento era adequado para o cliente em primeiro lugar. Simplificando, é o único lugar onde você pode obter um ponto de vista objetivo e honesto. Acho que, de um modo geral, a maioria dos conselheiros financeiros são pessoas honestas que querem ajudar os seus clientes, mas às vezes cometem erros, e quando o fazem, é muito difícil para eles admitirem. É por isso que precisas de um advogado experiente.
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exemplos de recuperações que garantimos para os investidores
$11.1 Million → veredito against Smith Barney broker who sold away in violation of FINRA rules
The firm obtained a verdict of over $11.Um milhão, que incluía todas as perdas principais mais ordenou ao banco para indenizar os reclamantes por uma sentença judicial de US $10 milhões contra eles, para os investidores que sofreram perdas em uma falha no desenvolvimento imobiliário recomendado pelo seu Smith Barney broker que vendeu em violação das regras da FINRA e regras da indústria.
corretores são proibidos de recomendar investimentos que não são aprovados pelas suas empresas de corretagem, uma prática ilícita chamada “venda fora”. A recuperação representa 100% das perdas dos investidores. O prêmio é notável em que os árbitros fizeram Smith Barney responsável pelo montante que os investidores deviam ao banco Wachovia sob um julgamento final de US $ 10 milhões de dólares contra os investidores que eram garantes de um empréstimo feito em conexão com o fracasso do desenvolvimento. Clique aqui para ver o prêmio.
$4.5 MILLION → Recovery for negligence and negligent supervision
Banco National de Mexico S. A., Institution de Banca Multiple, Fiduciary Division, as Trustee of the Trust Agreement Numered 15437-5 v. Morgan Stanley & Co., Inc. Processo N. ° 12-01019: A empresa representou o Banco Nacional do México, S. A. (“Banamex”) como administrador de um fundo que é beneficiário de uma família mexicana contra Morgan Stanley e recuperou us $4.500.000. O painel de arbitragem FINRA declarou negligência e supervisão negligente. A alegação foi baseada na alegação de Banamex de que Morgan Stanley fez com que uma promessa cruzada fosse gravada em suas contas com o banco Morgan Stanley, uma filial de Morgan Stanley, sem sua autorização.
a garantia cruzada representava uma garantia sobre empréstimos concedidos pelo Bank Morgan Stanley a um terceiro. Quando os investimentos de terceiros diminuíram significativamente em 2008-2009, o Bank Morgan Stanley apreendeu aproximadamente US $5,200,00 das contas Banamex com base em um compromisso cruzado não autorizado. A decisão é significativa na medida em que se trata de uma decisão arbitral da FINRA de grande dimensão e representa a recuperação de quase todos os fundos retirados da Banamex. O julgamento durou oito dias e foi defendido pelo escritório de advocacia Greenberg Traurig, que representava Morgan Stanley. Clique aqui para ver o prêmio.
$1.1 MILLION → veredito against Morgan Keegan for securities fraud
Cobb vs. Morgan Keegan & Co. (FINRA). A empresa obteve um veredicto de US $1,1 milhão contra Morgan Keegan, em um caso alegando fraude de títulos sobre a venda de Morgan Keegan fundos de investimento fechados e open-end, conhecido como RMK Mult Sector High Income Fund (RHY), RMK Advantage Income Fund (RMA), RMK Select High Income (MKHIX), RMK High Income Fund (RMH), RMK Strategic Income Fund (RSF). O veredicto e a recuperação subsequente ascenderam a 80% das perdas líquidas do investidor. Clique aqui para ver o prêmio.
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O Investimento de Perda de Advogados no Sonn Lei de Grupo Pode Ajudar a
Em Sonn Grupo de Direito, o nosso investimento de perda de advogados têm vasta experiência em representação de clientes que tenham sofrido perdas relacionadas com o corretor de má conduta e investimento fraude. Contacte-nos para uma revisão gratuita do caso. Vamos determinar se você tem uma reivindicação razoável e ajudá-lo a decidir como proceder.
declaração de exoneração de Responsabilidade: Este artigo contém opiniões e não declarações de facto de forma alguma. A informação aqui é Informação geral que não deve ser tomada como aconselhamento jurídico. Nenhuma relação advogado-cliente é estabelecida entre você e nossos advogados lendo este artigo. Este artigo é publicidade de advogado e não deve ser usado como um substituto para o aconselhamento jurídico de um advogado qualificado.
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I may have been a victim of investment abuse, what should I do?
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os investidores devem procurar ajuda de um advogado de Valores Mobiliários experiente, porque, simplesmente, eles não têm mais ninguém para se voltar para o objetivo de quem. Se você for ao seu consultor financeiro, eles vão lhe dizer, ” Está tudo bem, seu investimento vai voltar; espere, os mercados vão subir e descer, você vai ficar bem a longo prazo.”
mas o que não lhe dirão é se o investimento desde o primeiro dia foi ou não adequado para si. O que um advogado de Valores Mobiliários experiente vai fazer é olhar para o seu investimento, olhar para ele no contexto de sua carteira, olhar no contexto de suas necessidades e circunstâncias financeiras e dizer-lhe se eles acham ou não que era apropriado para você.
muitas vezes, após consulta com outros especialistas na indústria, eles dir-lhe-ão que, tendo em conta estes factos, dado quem é este investidor, e tendo em conta estes produtos ou esta carteira, se o investimento ou a carteira de investimento era adequado para o cliente em primeiro lugar. Simplificando, é o único lugar onde você pode obter um ponto de vista objetivo e honesto. Acho que, de um modo geral, a maioria dos conselheiros financeiros são pessoas honestas que querem ajudar os seus clientes, mas às vezes cometem erros, e quando o fazem, é muito difícil para eles admitirem. É por isso que precisas de um advogado experiente.
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corretores são proibidos de recomendar investimentos que não são aprovados pelas suas empresas de corretagem, uma prática ilícita chamada “venda fora”. A recuperação representa 100% das perdas dos investidores. O prêmio é notável em que os árbitros fizeram Smith Barney responsável pelo montante que os investidores deviam ao banco Wachovia sob um julgamento final de US $ 10 milhões de dólares contra os investidores que eram garantes de um empréstimo feito em conexão com o fracasso do desenvolvimento. Clique aqui para ver o prêmio.
$4.5 MILLION → Recovery for negligence and negligent supervision
Banco National de Mexico S. A., Institution de Banca Multiple, Fiduciary Division, as Trustee of the Trust Agreement Numered 15437-5 v. Morgan Stanley & Co., Inc. Processo N. ° 12-01019: A empresa representou o Banco Nacional do México, S. A. (“Banamex”) como administrador de um fundo que é beneficiário de uma família mexicana contra Morgan Stanley e recuperou us $4.500.000. O painel de arbitragem FINRA declarou negligência e supervisão negligente. A alegação foi baseada na alegação de Banamex de que Morgan Stanley fez com que uma promessa cruzada fosse gravada em suas contas com o banco Morgan Stanley, uma filial de Morgan Stanley, sem sua autorização.
a garantia cruzada representava uma garantia sobre empréstimos concedidos pelo Bank Morgan Stanley a um terceiro. Quando os investimentos de terceiros diminuíram significativamente em 2008-2009, o Bank Morgan Stanley apreendeu aproximadamente US $5,200,00 das contas Banamex com base em um compromisso cruzado não autorizado. A decisão é significativa na medida em que se trata de uma decisão arbitral da FINRA de grande dimensão e representa a recuperação de quase todos os fundos retirados da Banamex. O julgamento durou oito dias e foi defendido pelo escritório de advocacia Greenberg Traurig, que representava Morgan Stanley. Clique aqui para ver o prêmio.
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