Warrior Trading Blog

denní obchodování s Robinhood

Robinhood explodoval na scéně, když poprvé vstoupil do makléřského průmyslu. To byla první velká broker nabídnout komise-free obchody a vytvořil nejvíce uživatelsky přívětivý mobilní aplikace pro obchodování s akciemi.

tato masivní konkurenční výhoda umožnila Robinhood získat obrovský podíl na trhu s millennials, demografickou skupinou, kterou velcí makléři historicky měli potíže dosáhnout.

mnoho mladých klientů Robhinhood se rychle zamiluje do denního obchodování. (1den obchodování je, když si koupit a prodat stejný cenný papír během jednoho dne. Pokud si koupím akcie Apple v 10 hodin a prodám je o hodinu později, udělal jsem denní obchod.)

Robinhood obchodníci milují denní obchodování, protože pro ně je to částečně hra. Pak Robinhood dělá úsilí k gamify‘ obchodování a investování zkušenosti, což je podobné jako mobilní hra.

Robinhood obchodníci mají také malé účty a vědí, že nákup indexových fondů s $ 2,000 nevytvoří působivé zisky. Podle studie společnosti JMP Securities má průměrný klient Robinhood na svém účtu mezi 1 000 a 5 000 USD ve srovnání s Charlesem Schwabem, který má v průměru 240 000 USD.

mnozí považují denní obchodování za jediný způsob, jak jejich malý účet smysluplně růst.

Můžete Den Obchodovat S Robinhood?

Ano, můžete obchodovat den na Robinhood.

funkčně funguje stejně jako investice. Koupíte akcie prostřednictvím aplikace, a pak ji prodat později v průběhu dne. Neexistuje žádný den obchodování funkce nebo přepnout na tlačítko v aplikaci.

PDT pravidlo

ti, kteří chtějí obchodovat den, by však měli nejprve vědět několik věcí-jmenovitě pravidlo Pattern Day Trader (PDT). PDT je nařízení, které zakazuje obchodníkům s méně než $ 25,000 na svých účtech provádět více než třídenní obchody v průběžném pětidenním období.

mějte na paměti, že pětidenní období je průběžné období. To znamená, že pokud provedete denní obchod v úterý, bude se započítávat do vašeho denního obchodního čísla až do následujícího úterý.

nařízení je hloupé, ale všechny NÁS makléři jsou povinni dodržovat to, takže je to jen něco, přizpůsobit svou strategii obchodování. To znamená žádné skalpování nebo vysoce aktivní obchodní strategie s malým účtem.

typy objednávek

další věc, kterou je třeba si uvědomit, jsou typy objednávek.

mnoho obchodníků Robinhood day je na akciovém trhu docela nové. Nejsou obeznámeni s funkcemi různých typů objednávek.

výchozí typ objednávky v aplikaci Robinhood je tržní příkaz, který kupuje akcie, které jsou v té době k dispozici. Tržní objednávky mohou vést k tomu, že se vaše objednávka naplní za nežádoucí cenu.

Robinhood nabízí pouze několik typů objednávek a nejdůležitější je limitní objednávka. Limitní objednávka Vám umožňuje říct Robinhoodovi: „chci koupit tuto akcii za $ X a pod .“To vám brání platit více za akcie, než jste plánovali.

při obchodování s velkými názvy, jako je Amazon nebo Apple, si nevšimnete značného rozdílu mezi limitními příkazy a tržními příkazy. Přesto se limitní příkazy stávají velmi důležitými při obchodování s akciemi penny, které mohou mít velmi široké rozpětí bid-ask.

Klady a Zápory Den Obchodování na Robinhood

Zatímco pěkný UI a módnosti z Robinhood může naviják vás, je třeba si uvědomit klasický citát, „když je to zdarma, jste produkt.“Jinými slovy,“ není oběd zdarma.“

pojďme se podívat na některé z věcí, Robinhood má jít na to první.

Uživatelsky Přívětivý

Robinhood je připočítán s demokratizace investování a obchodování. Vytvořili uživatelské rozhraní, které téměř každý může pochopit a komunikovat s ním. Tím se odstraní mnoho formalit, které jsou tradičně spojeny s obchodem s akciemi.

díky tomuto přístupu s nízkým třením Robinhood nepochybně poskytl mnoha budoucím manažerům hedgeových fondů přístupný úvod na akciový trh.

i když je tento atribut uveden pod klady, může to být také nevýhoda.

jednoduchost obchodování může oklamat mnoho lidí, aby věřili, že ziskové obchodování je snadné. Společnost za to čelila velké kritice.

žádné provize

nedostatek obchodních provizí býval hlavním přínosem Robinhood jako platformy.

zbytek průmyslu však od té doby reagoval na narušení Robinhoodu snížením svých provizí. Všechny nejlepší slevové makléřské společnosti: Charles Schwab, E * TRADE, TD Ameritrade a Fidelity také nabízejí obchodování bez provize.

skvělá mobilní aplikace

z čistě snadného použití a uživatelského rozhraní aplikace Robinhood fouká zbytek z vody. Pokud rychle potřebujete vstoupit nebo ukončit obchod na cestách, nelze jej porazit.

aplikace však chybí v analytice. Grafy jsou docela slabé ve srovnání s aplikací thinkOrSwim, kterou nabízí TD Ameritrade.

Slušné Rozpětí Sazby

V době psaní, marže půjčky přes Robinhood Zlata jsou slušné řešení, se může pochlubit levnější úrokové sazby, než mnoho jejich konkurentů, jako Schwab, E*TRADE.

Robinhood účtuje 5% za všechny maržové půjčky výše, $ 1,000 . První $ 1,000 marže stojí paušální poplatek $ 5, bez ohledu na to, zda jej používáte.

nyní se dostaneme k nevýhodám Robinhood.

lepší makléři také nabízejí bezplatné provize

jak jsem již zmínil, největší diskontní makléři nyní nabízejí obchodování bez provizí. Téměř všichni tito makléři mají sofistikovaný software pro stolní obchodování, který nabízí vysoce kvalitní grafy, třídiče a skenery a zprávy.

například společnost TD Ameritrade, která nabízí bezplatné provize, poskytuje všem klientům platformu thinkOrSwim zdarma. Tato platforma je široce považován za jeden z nejlepších kusů volného obchodního softwaru. Je milován i vysoce zkušenými obchodníky.

Robinhood jednoduše nenabízí tuto úroveň technologie svým klientům.

prodejní tok objednávek

téměř všichni velcí makléři, kromě Interactive Brokers (bez jejich programu IB Lite), prodávají tok objednávek vysokofrekvenčním obchodníkům. To znamená, že velké firmy HFT, jako je Virtu Financial pay brokers, k nim nasměrují vaši objednávku dříve, než se dostane na burzu.

nicméně, HFT firmy opravdu rád Robinhood obchodníky. Podle zprávy Logana Kanea platí Robinhood až 10x to, co platí ostatním zprostředkovatelům slev za stejnou částku objemu.

je to pravděpodobné, protože HFT vědí, že klientela Robinhood je obecně méně informovaná než váš průměrný obchodník ve společnosti Schwab nebo Fidelity. Ale je to také pravděpodobně kvůli způsobu, jakým má aplikace Robinhood tržní objednávky jako výchozí typ objednávky. Podle Dennise Dicka, proprietárního obchodníka s jasným obchodováním, jsou tržní objednávky pro HFT výhodnější.

zpoplatnění základních funkcí

jedním z hlavních zdrojů příjmů společnosti Robinhood je předplacená služba Robinhood Gold. Zlato umožňuje investorům používat marži a přistupovat k analytikům, jako jsou výzkumné zprávy Morningstar a tržní data úrovně 2.

problém se zlatem je, že konkurenti Robinhood nabízejí stejné funkce zdarma. Většina diskontních makléřů, jako je Schwab, nabízí bezplatné výzkumné zprávy, obchodní software a další zdroje, a to i klientům, kteří neprovedli vklady.

Chatrný Zákaznický Servis

Makléři, jako je Fidelity, Interactive Brokers, a Schwab nabízejí vynikající zákaznickou podporu 24/7. Pokud nedojde k selhání trhu, obvykle trvá jen málo času, než se dostanete do telefonu s licencovaným makléřem.

Pokud si vyhledávání Google „Robinhood zákaznický servis reddit,“ najdete davy zprávy o Robinhood klienti si stěžují na společnost s ohledem na několik dní reagovat na podporu tvrzení, nebo čekání na držení víc než hodinu k dosažení svého zástupce.

Podle PissedConsumer, jen 1% stížností dostat přes zástupce, když hledají podporu.

omezené třídy aktiv

v současné době Robinhood nabízí pouze akcie, opce, ETF a krypto. Pro většinu to stačí. Ale nejzávažnější obchodníci testují několik různých strategií v celé řadě tříd aktiv.

Robinhood nenabízí futures, podílové fondy, dluhopisy, forex, spotové komodity nebo warranty. Interactive Brokers je vynikajícím příkladem makléře, který nabízí drobným investorům téměř všechny třídy aktiv.

Robinhood poplatky

jednou z velkých věcí, o Robinhood je, že jsou docela barebone, pokud jde o většinu poplatků. Neúčtují provize za žádné obchody a jejich struktura cen zlata Robinhood je transparentní.

Robinhood míval složitější cenový systém pro zlato, ale nyní všichni členové zlata platí stejné $ 5 za měsíc a jsou účtovány 5% úroková sazba za jakýkoli kapitál, který si půjčují.

Robinhood také má některé „skryté poplatky“ pro různé transakce, stejně jako následující:

• $75 účtu poplatek za převod
• $5 prohlášení papír poplatek
• $50 komise pro zahraniční cenné papíry, $35 pro Kanadské cenných papírů.

mnoho dalších makléřů také účtuje podobné poplatky za převody účtů a zahraniční cenné papíry.

Den Obchodování Alternativy k Robinhood

den Charles Schwab snížit své provize na nulu, který poslal zbytek průmyslu sledovat, Robinhood ztratila své vedoucí konkurenční výhodu. Soutěžit o cenu je vždy závod na dno.

pokud chcete brát denní obchodování vážně, potřebujete k tomu správné nástroje. Potřebujete vysoce kvalitní grafy s kvalitními datovými kanály. Potřebujete komplexní screener akcií, který vám umožní hledat obchodní příležitosti pro několik různých strategií.

nejvíce ze všeho musíte obchodovat na počítači, ne na telefonu. A Robinhood Web to neřeže. I když to vypadá hezky, vše, co fantazie JavaScript jen dělá věci pomalejší. Nejlepší obchodní software, věřte tomu nebo ne, je jednoduchý a vypadá to, že pochází z roku 2003. To umožňuje obchodování s nízkou latencí, bez přidaného tuku, který zpomaluje věci.

většina z nejlepších brokerů nabízí volný software pro aktivní obchodníky. Všichni jsou docela dobří, ale jsem částečný ThinkorSwim TD Ameritrade. Platforma má jedny z nejlepších grafů ve hře, je milována obchodníky s opcemi pro rozložení tabulky možností a analytiku možností a je přátelská k několika třídám aktiv.

StreetSmart Edge Charlese Schwaba je také slušný, i když je to víceméně oslabená verze thinkorswimu. Najdete nejaktivnější platformy obchodníků od makléřů, jako je Fidelity nebo E*TRADE, splňují tato kritéria. Všechny jsou celkem solidní,ale rozhodně jsou na druhém místě.

TradeStation nabízí vynikající nástroje pro algoritmické nebo kvantitativní obchodníky. Postavili jejich vlastní programovací jazyk nazvaný EasyLanguage, který je notoricky snadno se učí, pro klienty rozvíjet strategie, aby se historie nebo obchodu žít.

Pro ty, kteří dávají přednost mobilní-centric broker, Webull je nový broker po stejné tisícileté zaměřené strategie jako Robinhood, ale jsou pravděpodobně dělat to lépe. Jejich webová platforma je docela slušná a jejich mobilní aplikace je téměř na stejné úrovni jako Robinhood, pokud jde o uživatelské rozhraní a snadné použití.

Sečteno a podtrženo

Robinhood má jistě své místo ve světě financí, ale jejich konkurenční výhoda každým dnem eroduje. Jakmile makléřský průmysl snížil své provize na nulu, bylo obtížné ospravedlnit použití Robinhood nad jedním z jejich konkurentů.

denní obchodníci potřebují vysoce kvalitní grafy, třídiče a programovatelné klávesové zkratky. Robinhood nic z toho nenabízí.

platforma je skvělá jako vstupní bod na akciový trh, ale má smysl skočit loď, jakmile budete mít nějaké obchodní know-how.

v únoru 2020 společnost spustila Profiles, sociální síť pro investování. Umožňuje uživatelům nastavit hodnocení „koupit“ nebo „prodat“ na akcie a analyzovat vzájemné podíly. Zatímco platforma není vhodná pro pokročilé obchodníky, tato funkce se jeví jako slibný nástup růstu.