Come un avvocato di frode di investimento può aiutare a recuperare le perdite

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📉 Recupero delle perdite di investimento dal crollo del mercato azionario 2020

AVVISO DI CROLLO DEL MERCATO AZIONARIO: Il gruppo Sonn Law ha sentito parlare di investitori che hanno subito gravi perdite a causa del crollo del mercato azionario legato al COVID e alla guerra dei prezzi del petrolio. Queste perdite possono essere recuperabili se sono state causate da investimenti non idonei del consulente finanziario o del broker( cattivi consigli), mancata esecuzione di un ordine di vendita, utilizzo del margine (margin call / margin losses), mancata vendita di azioni in modo tempestivo o mancata raccomandazione di vendita di azioni. Se sei un investitore che ha subito gravi perdite, vogliamo sentire da voi. Chiamaci in qualsiasi momento al 844-689-5754 o contattaci online utilizzando il nostro modulo web sicuro.

Se stai pensando di parlare con un avvocato di frode di investimento sul recupero delle perdite, ecco alcune cose che dovresti sapere su Sonn Law Group:

  • Abbiamo recuperato centinaia di milioni per gli investitori. Molti casi di perdita degli investitori sono profondamente complessi. Il nostro team di avvocati hanno decenni di esperienza rilevante risolvere con successo questi tipi di casi.
  • Siamo stati avvocati di frode di investimento per oltre 30 anni. Avvocato Jeffrey Sonn – avvocato fondatore presso il Sonn Law Group-ha iniziato a praticare la legge sulle frodi sui titoli nel 1988.
  • Offriamo consulenze gratuite e lavoriamo su una base di contingency fee. Quando si mantiene la nostra azienda per rappresentarla in un reclamo di arbitrato FINRA non ci paga nulla in anticipo o di tasca. Piuttosto, prendiamo solo una tassa se recuperiamo con successo i soldi per te.
  • Una grande percentuale dei nostri clienti ci viene indirizzata da altri avvocati o clienti passati. Consideriamo un grande complimento che siamo il tipo di studio legale che colleghi e clienti passati si riferiscono ai loro amici e familiari.

Chiedendosi se è possibile recuperare le perdite di investimento?

Spiega la tua situazione e te lo diremo di sicuro

Se non siete pronti a parlare con un avvocato perdita di investimento, nessun problema. Questa pagina contiene le risposte a molte delle domande più comuni dei nostri clienti, quindi continua a leggere per capire meglio le tue opzioni legali. Saremo pronti a discutere del tuo caso quando lo sarai.

La maggior parte degli investitori capisce e accetta che investire denaro è intrinsecamente rischioso.

Ciò che la maggior parte degli investitori non si rende conto è quanto sia comune che le perdite di investimento si verifichino come il risultato diretto di negligenza, cattiva condotta o frode totale da parte di consulenti finanziari e agenti di cambio.

Solo nel 2018 386 consulenti e broker individuali sono stati esclusi dai servizi finanziari da FINRA e altri 472 sono stati sospesi. FINRA ha raccolto fines 61M in multe e $25.5 M in restituzione.

Inoltre, 16 imprese di investimento sono state espulse dal settore dei servizi finanziari e altre 29 sono state sospese.

Nei casi in cui si verificano perdite significative di investimento a causa di azioni negligenti o illegali di un broker, consulente o impresa di investimento, gli investitori hanno il diritto di citare in giudizio al fine di recuperare le loro perdite di investimento.

Qui gli avvocati di perdita di investimento di Sonn Law Group hanno risposto alle domande più frequenti delle vittime di perdita di investimento.

Risposte alle domande più frequenti delle vittime di perdite di investimento

Domande frequenti sulle perdite di investimento

  • Come ho fatto a perdere i segni premonitori di perdita di investimento?
  • I professionisti e le imprese finanziarie sono strettamente regolamentati, perché controllare le loro credenziali?
  • Investire è intrinsecamente rischioso, non dovrei aspettarmi perdite?
  • Come posso proteggermi dalla cattiva condotta e dalle frodi dei futuri broker?
  • Perché così pochi investitori file reclami per recuperare la perdita di investimento?
  • Quali tattiche usano i consulenti per scoraggiare gli investitori dal presentare reclami?
  • Quali doveri legali devono i consulenti finanziari ai loro clienti?
  • Quali sono i tipi più comuni di cattiva condotta broker o consulente che causano perdite?
  • Come può un avvocato di frode di investimento può aiutarmi?
  • Quali sono i tipi comuni di prodotti in titoli che comportano perdite significative?
  • Potrei essere stato vittima di abusi sugli investimenti, cosa dovrei fare?
  • Esempi di recuperi che abbiamo garantito per gli investitori

OROLOGIO: Perdita di investimento avvocato Jeff Sonn risponde a due domande critiche…

Come ho fatto a perdere i segni premonitori di perdita di investimento?

Sfortunatamente, la cattiva condotta e la frode dei broker avvengono ogni giorno nel mondo finanziario. Anche le persone ben informate diventano vittime. Di seguito sono riportati i segni che il tuo broker potrebbe non essere totalmente in crescita.

  • Il tuo broker invia estratti conto finanziari che non corrispondono ai tuoi record.
  • Trovi operazioni non autorizzate o inaspettate sulla tua dichiarazione.
  • Le commissioni sulla tua dichiarazione sono diverse da quelle inizialmente divulgate.
  • Il tuo broker è eccessivamente trading nel tuo account.
  • Il tuo broker ha concentrato eccessivamente il tuo portafoglio in un particolare investimento.
  • Il tuo broker sembra guadagnare grandi commissioni, anche quando hai perso denaro.

Gli investitori possono proteggersi mantenendo registri dettagliati, imparando a leggere le tue dichiarazioni e tenendo sotto stretta osservazione ciò che il tuo broker sta facendo. Inoltre, non è una buona idea autorizzare il tuo broker per il trading illimitato nel tuo account.

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I professionisti e le imprese finanziarie sono strettamente regolamentati, perché controllare le loro credenziali?

È vero, i broker sono strettamente regolamentati. La maggior parte degli stati ha le proprie autorità di regolamentazione dei titoli. Quando i broker gestiscono beni di $100 milioni o più, organizzazioni nazionali come la SEC e l’Autorità di regolamentazione del settore finanziario o la FINRA vengono coinvolte. Broker e le imprese sono anche regolati da molte leggi federali e statali.

Ma i truffatori sono subdoli. Alcuni agiscono al di fuori della portata del normale business per aggirare i regolamenti. Non riescono a segnalare attività commerciali esterne e offrono investimenti non garantiti ai loro clienti. Alcuni addirittura sostengono di essere registrati anche quando non lo sono.

Gli investitori possono utilizzare le seguenti risorse per verificare le credenziali di un broker o di un’impresa prima di affidarsi a loro con denaro.

  • BrokerCheck di FINRA mostra reclami e azioni disciplinari intentate contro broker o aziende. Elencano anche quando il broker o l’impresa non è più registrato.
  • SEC Investment Advisor Public Disclosure IAPD Compilano informazioni di base su broker e società di broker-dealer.
  • North American Administrators Association Questo gruppo elenca le informazioni di contatto per i regolatori statali e può essere utile per i clienti quando presentano un reclamo contro un broker o un’impresa.

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Investire è intrinsecamente rischioso, non dovrei aspettarmi perdite?

Le perdite non devono essere un dato di fatto per gli investitori. Esistono diversi modi in cui il comportamento irresponsabile del broker può esporre i clienti a rischi inutili.

  • Raccomandare investimenti non idonei che non corrispondono ai tuoi obiettivi e alla tolleranza al rischio.
  • Zangolatura è quando un broker fa operazioni ripetute al solo scopo di generare commissioni per se stessi. Questa pratica genera poco o nessun reddito per l’investitore. Accade spesso quando gli investitori consentono al loro broker di effettuare operazioni discrezionali.
  • La concentrazione eccessiva si verifica quando un broker mette una gran parte dei fondi di investimento in un solo investimento. Questo è un modo rischioso per investire. Ti espone a rischi inutili e gravi perdite se l’investimento va male.
  • Vendere via è quando un broker vende titoli che non sono offerti o supervisionati dalla loro società di broker membro. Questo accade spesso quando i broker inseguono le alte commissioni offerte da investimenti rischiosi.

Gli investitori possono proteggersi dal rischio assicurando che un broker consideri i tuoi migliori interessi, non solo la loro commissione.

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Come posso proteggermi dalla cattiva condotta e dalle frodi dei futuri broker?

Investire è un’attività complessa e il tuo broker ha l’obbligo di spiegare le tue opzioni di investimento. Se non capisci di cosa stanno parlando, parla! Fai domande e insisti sulle risposte quando non capisci.

Raramente un consulente ammetterà di aver commesso un errore. Seguire da vicino il tuo account e le dichiarazioni ti avviserà di potenziali problemi non appena appaiono. Tenere un registro dettagliato di tutti i contatti con il vostro broker e le loro relazioni. Se sospetti una frode, dettagli come nome e informazioni di contatto, numero di registrazione regolamentare e una cronologia degli eventi potrebbero essere la chiave per il recupero della perdita.

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Perché così pochi investitori file reclami per recuperare la perdita di investimento?

C’è una lunga lista di motivi per cui gli investitori non possono cercare il recupero quando hanno subito perdite.

  • Sono troppo imbarazzati per ammettere di aver perso la fiducia in un professionista finanziario disonesto.
  • Pensano che la perdita sia colpa loro e lo attribuiscono ai rischi intrinseci di investire quando un broker è in realtà la colpa.
  • L’investimento era troppo complicato. Non lo capivano per cominciare, quindi non comprendono appieno le loro perdite.
  • Non hanno seguito i loro investimenti abbastanza da notare, non capiscono la loro dichiarazione o le perdite sono state nascoste dal broker o dall’impresa.
  • I consulenti spesso scoraggiano gli investitori dal presentare reclami, dicendo ai clienti che le perdite sono solo temporanee.

Non lasciare che queste idee sbagliate ti impediscano di presentare un reclamo. Un avvocato perdita di investimento è ben attrezzata per aiutarvi a ricercare le opzioni e presentare un reclamo. Va bene chiedere aiuto per determinare se la perdita è recuperabile.

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Quali tattiche usano i consulenti per scoraggiare gli investitori dal presentare reclami?

GUARDA: quali tattiche usano i consulenti per scoraggiare gli investitori dal presentare reclami?

Risposta: Penso che in generale la maggior parte degli investitori si fidi veramente dei loro consulenti, che hanno costruito una relazione nel corso degli anni, e quando iniziano a perdere denaro su un investimento, chiedono al loro consulente: “Cosa sta succedendo?”E la risposta tipica è,” Oh, è temporaneo; è solo il mercato; il mercato va giù; il mercato sale; tornerà; non ti preoccupare.”

Quindi si fidano del loro consulente e non pensano nulla a riguardo, e resistono. Ma in realtà, il consulente non ha nessun altro a cui rivolgersi per fare quella domanda. La maggior parte degli avvocati generali, familiari o l’avvocato che generalmente potrebbero andare semplicemente non conoscono questa area di diritto, quindi non possono consigliare al cliente che l’arbitrato è a loro disposizione per recuperare le loro perdite, e penso che sia per questo che la maggior parte degli investitori non agisce.

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Quali doveri legali devono i consulenti finanziari ai loro clienti?

GUARDA: quali doveri legali devono i consulenti finanziari ai loro clienti?

La maggior parte dei consulenti finanziari sono coperti dalla regola di idoneità e altri consulenti di investimento sono coperti dalla regola del dovere fiduciario. Secondo la regola di idoneità, la maggior parte dei consulenti finanziari, che chiamavamo agenti di borsa, ha il dovere di formulare raccomandazioni ragionevolmente adatte all’investitore in base alla loro età, alla loro tolleranza al rischio, al loro orizzonte temporale verso il pensionamento, ai loro obiettivi di investimento (come hanno bisogno di reddito o sono alla ricerca di crescita) e qualsiasi altro fattore che possa rendere la raccomandazione di investimento adatta all’investitore.

Ora, quello standard è inferiore a quello che io chiamo il dovere fiduciario. Il dovere fiduciario di un consulente finanziario è di diritto comune in molti stati che dice che il consulente finanziario deve agire nel migliore interesse del cliente. Quindi, la principale differenza tra la regola del dovere fiduciario e la regola di idoneità è che quando agisci nel migliore interesse del cliente in base alla regola del dovere fiduciario, non puoi vendere i prodotti del cliente in cui tu o la tua azienda avete un conflitto di interessi.

Ma sotto la regola di idoneità, finché l’investimento è adatto, l’azienda potrebbe avere un conflitto di interessi non rivelato, e questo è semplicemente sbagliato. Penso che oggi, con la regola del dovere fiduciario proposta, ma ritardata dall’amministrazione Trump, molti investitori vengono danneggiati perché pensano che il loro consulente abbia il mandato di agire nel loro interesse in ogni momento, ma fino a quando non diventa una regola permanente, molti investitori semplicemente non sanno che c’è uno standard inferiore di cura sotto la regola di idoneità.

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Quali sono i tipi più comuni di cattiva condotta di broker o advisor che causano perdite?

Frode di investimento è disponibile in una vasta gamma di forme diverse. Se siete stati vittima di frode o negligenza, è imperativo che si cercano indicazioni da un avvocato di frode di investimento che può rivedere le circostanze specifiche del vostro caso individuale.

Secondo i dati della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), alcuni dei tipi più comuni di frode negli investimenti sono i seguenti:

  • Violazione del dovere fiduciario: i consulenti di investimento registrati (RIA) hanno obblighi fiduciari nei confronti dei loro clienti. Un dovere fiduciario richiede un professionista di agire nel migliore interesse del loro cliente. In particolare, i broker non hanno tale dovere. Se il vostro RIA violato il loro dovere fiduciario, è necessario contattare immediatamente un avvocato di frode di investimento.
  • Raccomandazioni di investimento inadatte: mentre gli agenti di cambio non possono avere un dovere fiduciario, sono soggetti alle regole di idoneità di FINRA. I broker devono assicurarsi di raccomandare investimenti e strategie di investimento appropriate per le esigenze, le circostanze e gli obiettivi unici del proprio cliente. Se hai subito perdite a causa di consigli di investimento non idonei, potresti avere diritto a un risarcimento.
  • False dichiarazioni o omissioni materiali: I professionisti finanziari devono astenersi dal fare false dichiarazioni materiali, comprese false dichiarazioni per omissione. Tutte le informazioni che sono materiali per un investimento dovrebbero essere divulgate.
  • Mancata vigilanza adeguata: le società di intermediazione sono responsabili delle azioni o delle inazioni dei loro singoli rappresentanti. Una società di brokeraggio che non conduce una supervisione adeguata può essere ritenuta legalmente responsabile a causa di una mancata supervisione
  • Vendere via: Vendere via si verifica quando un consulente finanziario offre titoli che non sono approvati o supervisionati dalla loro società membro. Questo tipo di cattiva condotta può mettere gli investitori a rischio considerevole. Se hai subito perdite a causa di un broker che vende via, si dovrebbe parlare con un avvocato esperto di frode di investimento.
  • Trading non autorizzato: purtroppo, in alcuni casi, broker e consulenti finanziari si impegnano in trading non autorizzato. Non dovresti essere ritenuto finanziariamente responsabile per le perdite subite in operazioni o transazioni che non hai mai approvato in primo luogo.
  • Zangolatura (Trading eccessivo): Zangolatura si verifica quando un broker fa una quantità inappropriata di mestieri sul conto di un cliente. Un trading eccessivo può causare enormi perdite per un investitore, il tutto mentre il broker riceve commissioni e commissioni illegittime.
  • Mancanza di diversificazione: il tuo consulente finanziario dovrebbe garantire che le tue partecipazioni siano appropriate per le tue circostanze individuali. Questo include fare in modo che le uova non sono tutti in un paniere. Se hai perso soldi a causa di una mancanza di diversificazione nel vostro portafoglio, si consiglia vivamente di consultare un avvocato esperto di frode titoli.
  • Abuso finanziario di anziani: Elder frode finanziaria è un problema crescente negli Stati Uniti. Questo tipo specifico di frode può verificarsi in molti modi diversi. Purtroppo, consulenti finanziari senza scrupoli, aziende e truffatori spesso si rivolgono agli anziani vulnerabili come parte dei loro schemi di frode.
  • Schemi Ponzi: uno schema Ponzi è una forma complessa di frode di investimento in cui il denaro viene semplicemente mischiato dai nuovi investitori agli investitori originali. Le persone innocenti vengono attirate con false promesse, ma alla fine ogni schema Ponzi crolla.

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Quali sono i tipi comuni di prodotti in titoli che comportano perdite significative?

Qualsiasi tipo di titolo o prodotto finanziario può essere utilizzato per frodare un investitore. Tuttavia, ci sono certamente alcuni fattori che rendono gli investimenti più rischiosi. In generale, i prodotti finanziari o le opportunità di investimento dovrebbero essere considerati particolarmente rischiosi se sono complessi, illiquidi, opachi, speculativi o offerti al di fuori dei limiti di una società di brokeraggio registrata.

Tuttavia, qualsiasi tipo di investimento potrebbe essere utilizzato per scopi fraudolenti nelle mani sbagliate. La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) segnala che alcuni dei titoli più comuni in questione nel reclami dei clienti includono:

  • azioni o fondi comuni di investimento;
  • Etf (Exchange traded funds);
  • Leva e inversa Etf;
  • obbligazioni Municipali, come Puerto Rican obbligazioni;
  • fondi comuni di Investimento Immobiliare (Reit);
  • vitalizi Variabili e di altri prodotti finanziari strutturati; e
  • Cambiali e altri prodotti basati sul debito;

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Come può un avvocato di frode di investimento può aiutarmi?

Se hai subito gravi perdite di investimento, si consiglia di consultare immediatamente un avvocato di frode di investimento. Le opzioni legali a vostra disposizione dipenderanno da molti fattori diversi.

Il tuo avvocato di frode di titoli deve condurre un’indagine completa sul tuo caso individuale. Alcuni dei problemi chiave che il tuo avvocato di frode di investimento esaminerà includono:

  • I documenti e le registrazioni finanziarie che hai in tuo possesso;
  • Il tuo rapporto con il tuo consulente finanziario o società di intermediazione;
  • Le promesse che sono state fatte a te e alla tua famiglia; e
  • Le perdite totali che hai subito a causa della possibile frode/negligenza.

Con tutte le informazioni in mano, il vostro avvocato sarà in grado di determinare esattamente quali azioni è necessario prendere per rendere il reclamo più efficace per la piena ed equa compensazione finanziaria per le perdite di investimento illegittime.

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Potrei essere stato vittima di abusi sugli investimenti, cosa dovrei fare?

GUARDA: cosa dovrebbero fare gli investitori se credono di essere vittime di abusi sugli investimenti?

Gli investitori dovrebbero cercare l’aiuto di un avvocato esperto di titoli perché, in parole povere, non hanno nessun altro a cui rivolgersi a chi è l’obiettivo. Se vai dal tuo consulente finanziario, ti diranno: “Va bene, il tuo investimento tornerà; aspetta; i mercati vanno su e giù; starai bene a lungo termine.”

Ma quello che non ti diranno è se l’investimento dal primo giorno fosse adatto a te o meno. Ciò che un avvocato esperto di titoli farà è guardare il tuo investimento, guardarlo nel contesto del tuo portafoglio, guardare nel contesto delle tue esigenze e circostanze finanziarie e dirti se pensano che sia appropriato per te.

Spesso dopo aver consultato altri esperti del settore, ti diranno che dati questi fatti, dato chi è questo investitore e dati questi prodotti o questo portafoglio, se l’investimento o il portafoglio di investimenti era adatto per il cliente in primo luogo. Detto semplicemente, è l’unico posto in cui puoi ottenere un punto di vista obiettivo e onesto.

Penso che in generale la maggior parte dei consulenti finanziari siano persone oneste che vogliono aiutare i loro clienti, ma a volte commettono errori, e quando lo fanno, è molto difficile per loro ammetterlo. Ecco perché hai bisogno di un avvocato esperto di investimenti.

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Esempi di recuperi che abbiamo garantito per gli investitori

$11.1 Milioni → Verdetto contro Smith Barney broker che ha venduto via in violazione delle regole FINRA

L’azienda ha ottenuto un verdetto di oltre $11.1 milione, che comprendeva tutte le perdite principali più ordinato alla banca di indennizzare i ricorrenti per un judgment 10 milioni sentenza della corte di stato è entrato contro di loro, per gli investitori che hanno subito perdite in uno sviluppo immobiliare fallito raccomandato dal loro broker Smith Barney che ha venduto via in violazione delle regole FINRA e regole del settore.

Ai broker è vietato raccomandare investimenti non approvati dalle loro società di brokeraggio, una pratica illecita chiamata “svendere”. Il recupero rappresenta il 100% delle perdite degli investitori. Il premio è notevole in quanto gli arbitri hanno reso Smith Barney responsabile per l’importo dovuto dagli investitori alla Wachovia Bank con un giudizio finale di million 10 milioni di dollari contro gli investitori che erano garanti di un prestito effettuato in connessione con lo sviluppo fallito. Clicca qui per vedere il premio.

$4.5 MILIONI → Recupero per negligenza e vigilanza negligente

Banco National de Mexico S.A., Institution de Banca Multiple, Divisione Fiduciaria, come Fiduciario dell’Accordo Fiduciario numerato 15437-5 v. Morgan Stanley & Co., Inc. Caso n. 12-01019: La società ha rappresentato Banco National de Mexico, S.A. (“Banamex”) come fiduciario di un trust che è beneficamente di proprietà di una famiglia messicana contro Morgan Stanley e ha recuperato $4,500,000. Il collegio arbitrale FINRA ha fatto una constatazione di negligenza e supervisione negligente. L’affermazione si basava sull’affermazione di Banamex secondo cui Morgan Stanley avrebbe causato la registrazione di un impegno incrociato sui suoi conti presso la Banca Morgan Stanley, affiliata di Morgan Stanley, senza la sua autorizzazione.

Il cross pegno era costituito da una garanzia sui prestiti concessi dalla Banca Morgan Stanley a terzi. Quando gli investimenti di terzi sono diminuiti in modo significativo nel 2008-2009, la banca Morgan Stanley ha sequestrato circa $5,200,00 dai conti Banamex sulla base di un impegno incrociato non autorizzato. Il premio è significativo in quanto si tratta di un grande lodo arbitrale FINRA e rappresenta il recupero di quasi tutti i fondi presi da Banamex. Il processo è durato otto giorni ed è stato difeso lo studio legale Greenberg Traurig che rappresentava Morgan Stanley. Clicca qui per vedere il premio.

$1.1 MILIONI → Verdetto contro Morgan Keegan per frode in titoli

Cobb vs. Morgan Keegan & Co. (FINRA). L’Azienda ha ottenuto $1.1 milioni di dollari verdetto contro Morgan Keegan, in un caso di presunta frode titoli in corso per la vendita di Morgan Keegan chiusi e aperti fondi comuni di investimento, noto come RMK Mult-Settore High Income Fund (RHY), RMK Vantaggio Income Fund (RMA), RMK Selezionare ad Alto Reddito (MKHIX), RMK High Income Fund (RMH), RMK Strategic Income Fund (RSF). Il verdetto e il successivo recupero ammontavano all ‘ 80% delle perdite nette dell’investitore. Clicca qui per vedere il premio.

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Gli avvocati di perdita di investimento a Sonn Law Group possono aiutare

A Sonn Law Group, i nostri avvocati di perdita di investimento hanno una vasta esperienza che rappresenta i clienti che hanno subito perdite legate alla cattiva condotta degli agenti di borsa e frodi sugli investimenti. Contattaci per una recensione gratuita del caso. Determineremo se hai un reclamo ragionevole e ti aiuteremo a decidere come procedere.

DISCLAIMER: Questo articolo contiene opinioni e non dichiarazioni di fatto in alcun modo. Le informazioni qui sono informazioni generali che non dovrebbero essere prese come consulenza legale. Nessun rapporto avvocato-cliente è stabilito tra voi ei nostri avvocati leggendo questo articolo. Questo articolo è avvocato pubblicità e non deve essere utilizzato come un sostituto per la consulenza legale da un avvocato qualificato.

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