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Day Trading con Robinhood

Robinhood esplose sulla scena quando entrarono per la prima volta nel settore dell’intermediazione. Sono stati il primo grande broker ad offrire scambi senza commissioni e ha creato l’app mobile più user-friendly per il trading di titoli.

Questo enorme vantaggio competitivo ha permesso a Robinhood di guadagnare enormi quote di mercato con i millennial, un demografico che i grandi broker storicamente hanno avuto difficoltà a raggiungere.

Molti dei giovani clienti di Robhinhood si innamorano rapidamente del day trading. (1DAY trading è quando si acquista e vende la stessa sicurezza entro un giorno. Se compro azioni Apple alle 10 del mattino e lo vendo un’ora dopo, ho fatto uno scambio giornaliero.)

I commercianti di Robinhood amano il day trading perché, per loro, è in parte un gioco. Poi Robinhood si sforza di “gamify” l’esperienza di trading e di investimento, rendendola simile a un gioco mobile.

I trader di Robinhood hanno anche piccoli conti e sanno che l’acquisto di fondi indicizzati con $2,000 non creerà guadagni impressionanti. Secondo uno studio di JMP Securities, il cliente medio di Robinhood ha tra $1.000 e $5.000 nel proprio conto, rispetto a Charles Schwab, che ha una media di Charles 240.000.

Molti vista day trading come l’unico modo per rendere il loro piccolo conto significativamente crescere.

Puoi fare trading giornaliero con Robinhood?

Sì, è possibile il commercio giorno su Robinhood.

Funzionalmente, funziona allo stesso modo di investire. Si acquista un titolo attraverso l’applicazione, e poi si vende più tardi nel corso della giornata. Non c’è alcuna funzione di trading giorno o passare a fare clic in app.

Regola PDT

Tuttavia, coloro che vogliono commercio di giorno dovrebbe sapere un paio di cose prima—vale a dire, il Modello Day Trader (PDT) regola. Il PDT è un regolamento che proibisce ai trader con meno di $25,000 nei loro conti di fare più di tre giorni di negoziazione in un periodo di cinque giorni.

Tieni presente che il periodo di cinque giorni è un periodo di rotazione. Ciò significa che se si effettua un commercio di giorno su un Martedì, conterà contro il vostro numero di commercio di giorno fino al martedì successivo.

Il regolamento è stupido, ma tutti i broker statunitensi sono tenuti a seguirlo, quindi è solo qualcosa a cui adattare la tua strategia di trading. Ciò significa che non scalping o strategie di trading altamente attive con il tuo piccolo account.

Tipi di ordine

Un’altra cosa di cui essere consapevoli sono i tipi di ordine.

Molti commercianti di giorno di Robinhood sono abbastanza nuovi al mercato azionario. Non hanno familiarità con le funzioni di diversi tipi di ordine.

Il tipo di ordine predefinito nell’app Robinhood è un ordine di mercato che acquista le azioni disponibili in quel momento. Gli ordini di mercato possono portare al tuo ordine a un prezzo indesiderato.

Robinhood offre solo alcuni tipi di ordine e il più importante è l’ordine limite. L’ordine limite ti consente di dire a Robinhood: “Voglio comprare questo stock a X X e sotto.”Questo ti impedisce di pagare di più per uno stock di quanto pensassi.

Quando si scambiano nomi di grandi dimensioni come Amazon o Apple, non si noterà una notevole differenza tra ordini limite e ordini di mercato. Tuttavia, gli ordini limite diventano molto importanti quando si scambiano penny stock, che possono avere spread bid-ask molto ampi.

Pro e contro del Day Trading su Robinhood

Mentre la bella interfaccia utente e la tendenza di Robinhood possono avvolgerti, devi ricordare la citazione classica, ” se è gratuito, sei il prodotto.”In altre parole,” non c’è pranzo gratis.”

Diamo un’occhiata ad alcune delle cose che Robinhood ha fatto per prima.

Facile da usare

Robinhood è accreditato con la democratizzazione degli investimenti e del trading. Hanno creato un’interfaccia utente che quasi chiunque può capire e interagire con. Questo taglia fuori un sacco di formalità tradizionalmente associati con fare un commercio azionario.

Attraverso questo approccio a basso attrito, Robinhood ha indubbiamente dato a molti futuri gestori di hedge fund un’introduzione accessibile al mercato azionario.

Mentre questo attributo è elencato sotto i pro, può anche essere un inconveniente.

La semplicità di fare un commercio può ingannare molti a credere che il trading redditizio è facile. La società ha affrontato una grande quantità di critiche per questo.

Nessuna commissione

La mancanza di commissioni di trading era il principale vantaggio di Robinhood come piattaforma.

Tuttavia, il resto del settore da allora ha risposto alla rottura di Robinhood tagliando le loro commissioni. Tutti i migliori broker di sconto: Charles Schwab,E * TRADE, TD Ameritrade e Fidelity offrono anche trading senza commissioni.

Grande App mobile

Da una pura facilità d’uso e UI punto di vista, il Robinhood app soffia il resto fuori dall’acqua. Se hai rapidamente bisogno di entrare o uscire da un trade on-the-go, non può essere battuto.

L’app manca di analisi, però. I grafici sono piuttosto deboli rispetto all’app thinkOrSwim, offerta da TD Ameritrade.

Tassi di margine decenti

Al momento della scrittura, i prestiti a margine attraverso Robinhood Gold sono un affare decente, che vanta tassi di interesse più economici rispetto a molti dei loro concorrenti come Schwab ed E*TRADE.

Robinhood addebita il 5% per tutti i prestiti a margine sopra, $1,000. Il primo margin 1.000 di margine costa una tariffa forfettaria di $5, indipendentemente dal fatto che lo si utilizza.

Ora andiamo agli svantaggi di Robinhood.

Better Brokers Offre anche commissioni gratuite

Come ho detto in precedenza, i più grandi broker di sconto ora offrono trading senza commissioni. Quasi tutti questi broker hanno sofisticato software di trading desktop, offrendo grafici di alta qualità, vagli e scanner e notizie.

Ad esempio, TD Ameritrade, che offre commissioni gratuite, fornisce gratuitamente a tutti i clienti la piattaforma thinkOrSwim. Questa piattaforma è ampiamente considerata come uno dei migliori pezzi di software di trading gratuito. È amato anche da commercianti di grande esperienza.

Robinhood semplicemente non offre questo livello di tecnologia ai propri clienti.

Flusso degli ordini di vendita

Quasi tutti i grandi broker, ad eccezione dei broker interattivi (senza il loro programma IB Lite), vendono il flusso degli ordini ai trader ad alta frequenza. Ciò significa che le grandi aziende HFT come Virtu Financial pay brokers instradano il tuo ordine a loro prima che raggiunga mai una borsa.

Tuttavia, le aziende HFT amano molto i commercianti di Robinhood. Pagano Robinhood quanto 10x quello che pagano altri broker di sconto per la stessa quantità di volume, secondo un rapporto di Logan Kane.

Questo è probabile perché gli HFTs sanno che la clientela di Robinhood è generalmente meno informata rispetto al trader medio di Schwab o Fidelity. Ma è anche probabile a causa del modo in cui l’app di Robinhood ha ordini di mercato come tipo di ordine predefinito. Secondo Dennis Dick, un trader proprietario con Trading brillante, gli ordini di mercato sono più redditizi per gli HFT.

Ricarica per le funzionalità di base

Una delle principali fonti di reddito di Robinhood è il suo servizio di abbonamento Robinhood Gold. L’oro consente agli investitori di utilizzare i margini e accedere ad analisi come i rapporti di ricerca Morningstar e i dati di mercato di livello 2.

Il problema con l’oro è che i concorrenti di Robinhood offrono le stesse funzionalità gratuitamente. La maggior parte dei broker di sconto come Schwab offrono rapporti di ricerca gratuiti, software di trading e altre risorse, anche ai clienti che non hanno effettuato depositi.

Scadente Servizio clienti

Broker come Fidelity, Interactive Brokers e Schwab offrono un eccellente supporto clienti 24/7. A meno che un crollo del mercato si sta svolgendo, in genere ci vuole poco tempo per arrivare al telefono con un broker con licenza.

Se cerchi su Google “Robinhood customer service reddit”, troverai una serie di segnalazioni di clienti Robinhood che si lamentano dell’azienda che impiega diversi giorni per rispondere alle richieste di supporto o in attesa di oltre un’ora per raggiungere un rappresentante.

Secondo PissedConsumer, solo l ‘ 1% dei reclami ha riferito di aver contattato un rappresentante quando cercava supporto.

Asset Class limitate

Al momento, Robinhood offre solo azioni, opzioni, ETF e cripto. Per la maggior parte, questo è sufficiente. Ma i commercianti più seri testano diverse strategie diverse in una gamma di classi di attività.

Robinhood non offre futures, fondi comuni di investimento, obbligazioni, forex, materie prime spot o warrant. Interactive Brokers è un eccellente esempio di un broker che offre quasi tutte le asset class agli investitori al dettaglio.

Robinhood Fees

Una delle grandi cose di Robinhood è che sono piuttosto barebone quando si tratta di maggior parte delle tasse. Non fanno pagare commissioni per qualsiasi commercio, e la loro struttura dei prezzi dell’oro Robinhood è trasparente.

Robinhood aveva un sistema di prezzi più complesso per l’oro, ma ora tutti i membri Gold pagano lo stesso $5 al mese e pagano un tasso di interesse del 5% per qualsiasi capitale preso in prestito.

Robinhood ha anche alcune “commissioni nascoste” per transazioni varie, come le seguenti:

• $75 tassa di trasferimento conto
• fee 5 tassa di dichiarazione cartacea
• commission 50 commissione per i titoli esteri, $35 per i titoli canadesi.

Molti altri broker applicano anche commissioni simili per trasferimenti di account e titoli esteri.

Day Trading Alternatives to Robinhood

Il giorno in cui Charles Schwab ha tagliato le commissioni a zero, il che ha mandato il resto del settore a seguire, Robinhood ha perso il suo vantaggio competitivo principale. Competere sul prezzo è sempre una corsa verso il basso.

Se vuoi prendere sul serio il day trading, hai bisogno degli strumenti giusti per farlo. Hai bisogno di grafici di alta qualità con feed di dati di qualità. Avete bisogno di un completo magazzino screener che permette di cercare opportunità commerciali per diverse strategie diverse.

Soprattutto, devi fare trading su un computer, non su un telefono. E Robinhood Web non lo taglia. Mentre sembra carino, tutto ciò che fancy JavaScript rende le cose più lente. Il miglior software di trading, che ci crediate o no, è semplice e sembra che proviene da 2003. Ciò consente un trading a bassa latenza, senza grassi aggiunti per rallentare le cose.

La maggior parte dei migliori broker offre software gratuito ai trader attivi. Sono tutti abbastanza buoni, ma sono parziale al thinkOrSwim di TD Ameritrade. La piattaforma ha alcuni dei migliori grafici del gioco, è amata dai trader di opzioni per il loro layout della tabella delle opzioni e l’analisi delle opzioni ed è amichevole con diverse classi di attività.

StreetSmart Edge di Charles Schwab è anche rispettabile, sebbene sia più o meno una versione annacquata di thinkOrSwim. Troverai che le piattaforme di trader più attive di broker come Fidelity o E * TRADE soddisfano questi criteri. Sono tutti piuttosto solidi, ma sono decisamente secondi a thinkOrSwim.

TradeStation offre strumenti eccellenti ai trader algoritmici o quantitativi. Hanno costruito il proprio linguaggio di programmazione chiamato EasyLanguage, che è notoriamente facile da imparare, per i clienti di sviluppare strategie per backtest o commercio dal vivo.

Per coloro che preferiscono un broker mobile-centric, Webull è un nuovo broker seguendo la stessa strategia millenaria focalizzata come Robinhood, ma stanno probabilmente facendo meglio. La loro piattaforma web è abbastanza decente e la loro app mobile è quasi allo stesso livello di Robinhood quando si tratta di interfaccia utente e facilità d’uso.

Bottom Line

Robinhood ha certamente il suo posto nel mondo della finanza, ma il loro vantaggio competitivo sta erodendo ogni giorno. Non appena l’industria di intermediazione ha tagliato le loro commissioni a zero, è diventato difficile giustificare l’uso di Robinhood su uno dei loro concorrenti.

I commercianti di giorno hanno bisogno di grafici di alta qualità, vagli, e tasti di scelta rapida programmabili. Robinhood offre nessuno di questi.

La piattaforma è ottima come punto di ingresso al mercato azionario, ma ha senso saltare la nave non appena si dispone di un know-how commerciale.

A febbraio 2020, la società ha lanciato Profiles, un social network per investire. Esso consente agli utenti di impostare ‘comprare’ o ‘vendere’ valutazioni sulle scorte e analizzare le rispettive partecipazioni. Mentre la piattaforma non è adatta per i commercianti avanzati, questa funzione sembra un inizio promettente per la crescita.