Warrior Trading Blog

daghandel met Robinhood

Robinhood explodeerde ter plaatse toen ze voor het eerst in de makelaarsindustrie kwamen. Ze waren de eerste grote broker die commissie-vrije transacties aan te bieden en creëerde de meest gebruiksvriendelijke mobiele app voor de handel in aandelen. Dit enorme concurrentievoordeel zorgde ervoor dat Robinhood een enorm marktaandeel kon verwerven met millennials, een demografische groep die grote makelaars in het verleden moeilijk hadden te bereiken.Veel jonge klanten van Robhinhood raken al snel gecharmeerd van daghandel. (1day trading is wanneer u koopt en verkoopt hetzelfde effect binnen een dag. Als Ik Apple aandelen om 10 uur ‘ s ochtends koop en het een uur later verkoop, heb ik een daghandel gedaan.)

Robinhood traders houden van daghandel omdat het voor hen deels een spel is. Dan doet Robinhood inspanningen om de handels-en beleggingservaring te’ gamifyen’, waardoor het vergelijkbaar is met een mobiele game. Robinhood traders hebben ook kleine accounts en weten dat het kopen van indexfondsen met $ 2.000 geen indrukwekkende winsten zal opleveren. Volgens een studie van JMP Securities, De gemiddelde Robinhood klant heeft tussen de $ 1.000 en $ 5.000 op hun rekening, in vergelijking met Charles Schwab, die een gemiddelde van $240.000.

velen zien daghandel als de enige manier om hun kleine account zinvol te laten groeien.

Kunt U Overdag Handelen Bij Robinhood?

Ja, u kunt daghandel doen op Robinhood.

functioneel werkt het hetzelfde als beleggen. Je koopt een aandeel via de app, en dan verkoop je het later op de dag. Er is geen dag trading functie of switch om te klikken in de app.

PDT-regel

echter, degenen die dayhandel willen, moeten eerst een paar dingen weten-namelijk de Pattern Day Trader (PDT) – regel. De PDT is een verordening die handelaren met minder dan $25.000 in hun rekeningen verbiedt van het maken van meer dan drie dagen transacties in een rollende periode van vijf dagen.

Houd er rekening mee dat de periode van vijf dagen een voortschrijdende periode is. Dit betekent dat als u een dag handel op een dinsdag, het zal tellen tegen uw dag handel nummer tot de volgende dinsdag.

de verordening is dom, maar alle Amerikaanse makelaars zijn verplicht om het te volgen, dus het is gewoon iets om uw trading strategie aan te passen. Dit betekent geen scalperen of zeer actieve trading strategieën met uw kleine account.

Ordertypen

een ander ding om je bewust van te zijn zijn ordertypen.

veel Robinhood day traders zijn vrij nieuw op de aandelenmarkt. Ze zijn niet bekend met de functies van verschillende ordertypen.

het standaard ordertype in de Robinhood app is een marktorder die de op dat moment beschikbare aandelen koopt. Marktorders kunnen ertoe leiden dat uw bestelling wordt ingevuld tegen een ongewenste prijs.

Robinhood biedt slechts een paar ordertypes, en de belangrijkste is de limietorder. De limit order kunt u Robinhood vertellen, ” Ik wil deze voorraad te kopen op $X en onder.”Dit voorkomt dat je meer betaalt voor een voorraad dan je van plan was.

bij het verhandelen van grote-cap namen zoals Amazon of Apple, zult u geen aanzienlijk verschil merken tussen limietorders en marktorders. Toch worden limietorders erg belangrijk bij het verhandelen van penny stocks, die zeer brede bid-ask spreads kunnen hebben.

voors en tegens van Day Trading op Robinhood

hoewel de mooie gebruikersinterface en trendy karakter van Robinhood je kan binnenhalen, moet je het klassieke citaat onthouden: “if it’ s free, you ‘ re the product. Met andere woorden, er is geen gratis lunch.”

laten we eerst eens kijken naar wat Robinhood als eerste doet.

gebruiksvriendelijk

Robinhood wordt gecrediteerd voor het democratiseren van beleggen en handelen. Ze creëerden een gebruikersinterface die bijna iedereen kan begrijpen en communiceren met. Dit snijdt een groot deel van de formaliteiten die traditioneel verbonden zijn aan het maken van een aandelenhandel. Door deze low-friction benadering heeft Robinhood ongetwijfeld veel toekomstige hedge fund managers een toegankelijke introductie tot de aandelenmarkt gegeven.

hoewel deze eigenschap wordt vermeld onder de pro ‘ s, kan het ook een nadeel zijn.

de eenvoud van het maken van een transactie kan velen doen geloven dat winstgevende handel gemakkelijk is. Het bedrijf heeft hiervoor veel kritiek gekregen.

geen commissies

het ontbreken van handelscommissies was vroeger het belangrijkste voordeel van Robinhood als platform.

sindsdien heeft de rest van de industrie echter gereageerd op de verstoring van Robinhood door hun commissies te verlagen. Alle top kortingsmakelaars: Charles Schwab, E * TRADE, TD Ameritrade en Fidelity bieden ook commissie-vrije handel.

grote mobiele App

vanuit een puur gebruiksgemak en UI standpunt blaast de Robinhood app de rest uit het water. Als u snel nodig hebt om in of uit een handel on-the-go, Het kan niet worden verslagen.

de app ontbreekt echter in analytics. De grafieken zijn vrij zwak in vergelijking met de Thinkorswim app, aangeboden door TD Ameritrade.

fatsoenlijke Margestarieven

op het moment van schrijven zijn margeleningen via Robinhood Gold een fatsoenlijke deal, met goedkopere rentetarieven dan veel van hun concurrenten zoals Schwab en E*TRADE.Robinhood kost 5% voor alle margeleningen boven $ 1.000. De eerste $ 1.000 van de marge kost een vaste vergoeding van $5, ongeacht of u het gebruikt.

laten we nu naar de nadelen van Robinhood gaan.

betere makelaars bieden ook gratis provisies

zoals ik al eerder zei, bieden de grootste kortingsmakelaars nu provisie-vrije handel. Bijna al deze makelaars hebben geavanceerde desktop trading software, het aanbieden van hoogwaardige grafieken, screeners en scanners, en nieuws.

bijvoorbeeld, TD Ameritrade, die gratis commissies aanbiedt, biedt alle klanten gratis het Thinkorswim-platform. Dit platform wordt algemeen beschouwd als een van de beste stukken van vrije handel software. Het is geliefd, zelfs door zeer ervaren handelaren.Robinhood biedt dit niveau van technologie gewoon niet aan hun klanten.

Selling Order Flow

bijna alle grote brokers, met uitzondering van interactieve Brokers (zonder hun IB Lite-programma), verkopen uw order flow aan high frequency traders. Dit betekent dat grote HFT bedrijven zoals Virtu Financial pay brokers om uw bestelling te route naar hen voordat het ooit een effectenbeurs bereikt.

HFT-bedrijven houden echter echt van Robinhood traders. Ze betalen Robinhood zo veel als 10x wat ze betalen andere kortingsmakelaars voor dezelfde hoeveelheid volume, volgens een rapport van Logan Kane.

dit is waarschijnlijk omdat de HFTs weten dat de klantenkring van Robinhood over het algemeen minder geïnformeerd is dan uw gemiddelde handelaar bij Schwab of Fidelity. Maar het is ook waarschijnlijk als gevolg van de manier waarop Robinhood ‘ s app heeft marktorders als de standaard order type. Volgens Dennis Dick, een eigen handelaar met Bright Trading, zijn marktorders winstgevender voor HFTs. Een van de belangrijkste inkomstenbronnen van Robinhood is de Robinhood Gold subscription service. Goud stelt beleggers in staat om marge en toegang analytics zoals Morningstar onderzoeksrapporten en Niveau 2 marktgegevens te gebruiken. Het probleem met Gold is dat de concurrenten van Robinhood dezelfde functies gratis aanbieden. De meeste kortingsmakelaars zoals Schwab bieden gratis onderzoeksrapporten, trading software en andere middelen, zelfs aan klanten die geen deposito ‘ s hebben gemaakt.

slordige klantenservice

Brokers zoals Fidelity, Interactive Brokers en Schwab bieden uitstekende klantenservice 24/7. Tenzij een marktcrash zich ontvouwt, duurt het over het algemeen weinig tijd om aan de telefoon te krijgen met een gelicentieerde makelaar.

Als u Google-zoekopdracht “Robinhood customer service reddit”, vindt u massa ‘ s rapporten van Robinhood-klanten die klagen dat het bedrijf enkele dagen nodig heeft om te reageren op ondersteuningsclaims, of meer dan een uur in de wacht staat om een vertegenwoordiger te bereiken.

volgens Pissedconsument bereikte slechts 1% van de klachten een vertegenwoordiger bij het zoeken naar steun.

beperkte activaklassen

op dit moment biedt Robinhood alleen aandelen, opties, ETF ‘ s en crypto. Voor de meesten is dit genoeg. Maar de meeste ernstige handelaren testen verschillende strategieën in een reeks van activaklassen. Robinhood biedt geen futures, beleggingsfondsen, obligaties, forex, spot commodities of warrants aan. Interactive Brokers is een uitstekend voorbeeld van een makelaar die bijna alle activaklassen aanbiedt aan retailbeleggers.

Robinhood Fees

een van de grote dingen over Robinhood is dat ze vrij barebone zijn als het gaat om de meeste fees. Ze rekenen geen commissies aan voor elke transactie, en hun Robinhood goud prijsstructuur is transparant. Robinhood had vroeger een complexer prijssysteem voor goud, maar nu betalen Alle Gold members dezelfde $5 per maand en krijgen ze een rente van 5% voor elk kapitaal dat ze lenen.

Robinhood heeft ook een aantal “verborgen kosten” voor diverse transacties, zoals de volgende:

• $75 rekeningoverdrachtskosten
• $5 rekeningoverdrachtskosten
• $ 50 provisie voor buitenlandse effecten, $ 35 voor Canadese effecten.

veel andere makelaars rekenen ook soortgelijke provisie voor rekeningoverdrachten en buitenlandse effecten.

alternatieven voor Robinhood

de dag dat Charles Schwab hun provisies tot nul verlaagde, waardoor de rest van de industrie zou volgen, verloor Robinhood haar voorsprong op de concurrentie. Concurreren op prijs is altijd een race naar de bodem.

Als u day trading serieus wilt nemen, hebt u de juiste tools nodig om dit te doen. U hebt hoogwaardige grafieken nodig met hoogwaardige datafeeds. U hebt een uitgebreide voorraad screener die u toelaat om te zoeken naar handelsmogelijkheden voor verschillende strategieën.

bovenal moet u handelen op een computer, niet op een telefoon. En Robinhood Web is niet genoeg. Hoewel het er mooi uitziet, maakt al dat mooie JavaScript de dingen alleen maar langzamer. De beste trading software, geloof het of niet, is eenvoudig en ziet eruit alsof het komt uit 2003. Dit zorgt voor low-latency trading, zonder toegevoegde vet om dingen te vertragen.

de meeste topbrokers bieden vrije software aan actieve handelaren. Ze zijn allemaal vrij goed, maar ik ben gek op TD Ameritrade ‘ s thinkOrSwim. Het platform heeft een aantal van de beste grafieken in het spel, is geliefd bij opties handelaren voor hun opties tabel lay-out en opties analytics, en is vriendelijk voor verschillende activaklassen. Charles Schwab ‘ s StreetSmart Edge is ook respectabel, hoewel het min of meer een verwaterde versie van thinkOrSwim is. U zult merken dat de meeste actieve handelaar platforms van brokers zoals Fidelity of E*TRADE aan deze criteria voldoen. Ze zijn allemaal vrij solide, maar ze zijn beslist tweede na thinkOrSwim. TradeStation biedt uitstekende tools voor algoritmische of kwantitatieve handelaren. Ze hebben hun eigen programmeertaal gebouwd genaamd EasyLanguage, die notoir gemakkelijk te leren is, voor klanten om strategieën te ontwikkelen om backtest of handel live.

voor degenen die de voorkeur geven aan een mobile-centric broker, is Webull een nieuwe broker die dezelfde millennial-gerichte strategie volgt als Robinhood, maar ze doen het misschien beter. Hun webplatform is vrij fatsoenlijk, en hun mobiele app is bijna op hetzelfde niveau als Robinhood als het gaat om UI en gebruiksgemak.

Bottom Line

Robinhood heeft zeker zijn plaats in de financiële wereld, maar hun concurrentievoordeel neemt elke dag af. Zodra de makelaarsindustrie hun provisies tot nul verlaagde, werd het moeilijk om Robinhood te rechtvaardigen boven een van hun concurrenten.

daghandelaren hebben hoogwaardige grafieken, screeners en programmeerbare sneltoetsen nodig. Robinhood biedt geen van deze.

het platform is geweldig als toegangspunt tot de aandelenmarkt, maar het is zinvol om het schip te verlaten zodra u enige handelskennis hebt. In februari 2020 lanceerde het bedrijf Profiles, een sociaal netwerk voor investeringen. Het stelt gebruikers in staat om ‘kopen’ of ‘verkopen’ ratings op aandelen in te stellen en elkaars holdings te analyseren. Hoewel het platform is niet geschikt voor geavanceerde handelaren, deze functie lijkt een veelbelovend begin voor de groei.