Warrior Trading Blog

ziua de tranzacționare cu Robinhood

Robinhood a explodat pe scena când au intrat pentru prima dată în industria de brokeraj. Au fost primul broker mare care a oferit tranzacții fără comisioane și au creat cea mai ușor de utilizat aplicație mobilă pentru tranzacționarea acțiunilor.

acest avantaj competitiv masiv i-a permis lui Robinhood să câștige o cotă de piață uriașă cu milenialii, un demografic pe care brokerii mari au avut istoric probleme să-l atingă.

multe dintre clientele tinere ale lui Robhinhood devin rapid îndrăgostite de tranzacționarea de zi. (Tranzacționarea 1Day este atunci când cumpărați și vindeți aceeași garanție într-o zi. Dacă cumpăr acțiuni Apple la 10 dimineața și le vând o oră mai târziu, am făcut un comerț de o zi.)

comercianții Robinhood iubesc tranzacționarea pe zi, deoarece, pentru ei, este parțial un joc. Apoi Robinhood face eforturi pentru a ‘gamify’ experiența de tranzacționare și de investiții, făcându-l similar cu un joc mobil.

comercianții Robinhood au, de asemenea, conturi mici și știu că cumpărarea de fonduri index cu 2.000 de dolari nu va crea câștiguri impresionante. Potrivit unui studiu realizat de JMP Securities, Clientul Robinhood mediu are între 1.000 și 5.000 de dolari în contul lor, comparativ cu Charles Schwab, care are în medie 240.000 de dolari.

mulți văd tranzacționarea pe zi ca fiind singura modalitate de a-și face contul mic să crească în mod semnificativ.

Puteți Tranzacționa Zi Cu Robinhood?

Da, puteți tranzacționa zi pe Robinhood.

funcțional, funcționează la fel ca investițiile. Cumperi un stoc prin intermediul aplicației, și apoi îl vinde mai târziu în a doua zi. Nu există nicio funcție de tranzacționare pe zi sau comutator pentru a face clic în aplicație.

regula PDT

cu toate acestea, cei care doresc să tranzacționeze zilnic ar trebui să știe mai întâi câteva lucruri—și anume, regula Pattern Day Trader (PDT). PDT este un regulament care interzice comercianților cu mai puțin de 25.000 de dolari în conturile lor să facă tranzacții de mai mult de trei zile într-o perioadă de cinci zile.

rețineți că perioada de cinci zile este o perioadă de rulare. Aceasta înseamnă că, dacă faceți o tranzacție de zi într-o marți, aceasta va conta împotriva numărului dvs. de tranzacționare de zi până marți următoare.

regulamentul este prost, dar toate brokerajele din SUA trebuie să o urmeze, deci este doar ceva la care să vă adaptați strategia de tranzacționare. Aceasta înseamnă că nu există scalping sau strategii de tranzacționare extrem de active cu contul dvs. mic.

tipuri de comenzi

un alt lucru de care trebuie să fiți conștienți sunt tipurile de comenzi.

mulți comercianți Robinhood day sunt destul de noi pe piața bursieră. Nu sunt familiarizați cu funcțiile diferitelor tipuri de ordine.

tipul de comandă implicit din aplicația Robinhood este un ordin de piață care cumpără oricare dintre acțiunile disponibile în acel moment. Comenzile de pe piață pot duce la completarea comenzii dvs. la un preț nedorit.

Robinhood oferă doar câteva tipuri de ordine, iar cel mai important este ordinea limită. Comanda limită vă permite să spuneți Robinhood: „vreau să cumpăr acest stoc la $X și sub.”Acest lucru vă împiedică să plătiți mai mult pentru un stoc decât ați planificat.

când tranzacționați nume mari precum Amazon sau Apple, nu veți observa o diferență considerabilă între ordinele limită și ordinele de piață. Cu toate acestea, ordinele limită devin foarte importante atunci când tranzacționați acțiuni penny, care pot avea spread-uri bid-ask foarte largi.

Pro și contra de zi de tranzacționare pe Robinhood

în timp ce UI destul și trendiness de Robinhood puteți tambur în, trebuie să vă amintiți citat clasic, „dacă este gratuit, Tu ești produsul.”Cu alte cuvinte, „nu există prânz gratuit.”

să aruncăm o privire la unele dintre lucrurile pe care Robinhood le-a făcut mai întâi.

ușor de utilizat

Robinhood este creditat cu democratizarea investițiilor și a tranzacțiilor. Au creat o interfață de utilizator cu care aproape oricine poate înțelege și interacționa. Acest lucru elimină o mulțime de formalități asociate în mod tradițional cu efectuarea unui comerț cu acțiuni.

prin această abordare cu frecare redusă, Robinhood a oferit, fără îndoială, multor viitori manageri de fonduri speculative o introducere accesibilă pe piața bursieră.

în timp ce acest atribut este listat în Pro, acesta poate fi, de asemenea, un dezavantaj.

simplitatea de a face un comerț poate înșela mulți să creadă că de tranzacționare profitabile este ușor. Compania s-a confruntat cu multe critici pentru acest lucru.

fără comisioane

lipsa comisioanelor de tranzacționare a fost principalul beneficiu al Robinhood ca platformă.

cu toate acestea, restul industriei a răspuns de atunci întreruperii Robinhood prin reducerea comisioanelor. Toate brokerajele cu discount de top: Charles Schwab, E * TRADE, TD Ameritrade și Fidelity oferă, de asemenea, tranzacții fără comisioane.

aplicație mobilă excelentă

dintr-un punct de vedere pur al ușurinței de utilizare și al interfeței de utilizare, Aplicația Robinhood suflă restul din apă. Dacă trebuie să intrați sau să ieșiți rapid dintr-o tranzacție din mers, aceasta nu poate fi bătută.

aplicația este lipsită de analiză, totuși. Graficele sunt destul de slabe în comparație cu aplicația thinkOrSwim, oferită de TD Ameritrade.

rate de marjă decente

la momentul scrierii, împrumuturile în marjă prin Robinhood Gold sunt o afacere decentă, oferind rate ale dobânzii mai ieftine decât mulți dintre concurenții lor, cum ar fi Schwab și E*TRADE.

Robinhood percepe 5% pentru toate împrumuturile în marjă de mai sus, 1.000 USD. Primul $ 1,000 de marjă costă o taxă fixă de $5, indiferent dacă îl utilizați.

acum să trecem la dezavantajele Robinhood.

brokerii mai buni oferă, de asemenea, comisioane gratuite

așa cum am menționat mai devreme, cei mai mari brokeri cu discount oferă acum tranzacționare fără comisioane. Aproape toți acești brokeri au software sofisticat de tranzacționare pe desktop, oferind diagrame de înaltă calitate, screeners și scanere și știri.

de exemplu, TD Ameritrade, care oferă comisioane gratuite, oferă tuturor clienților platforma thinkOrSwim gratuit. Această platformă este considerată pe scară largă ca fiind una dintre cele mai bune piese de software gratuit de tranzacționare. Este iubit chiar și de comercianții cu experiență.

Robinhood pur și simplu nu oferă acest nivel de tehnologie clienților lor.

fluxul comenzilor de Vânzare

aproape toți brokerii mari, cu excepția Brokerilor interactivi (fără programul lor IB Lite), vând fluxul comenzilor către comercianții de înaltă frecvență. Aceasta înseamnă că firmele mari HFT, cum ar fi Virtu financial, plătesc brokerii pentru a vă direcționa comanda către ei înainte de a ajunge vreodată la o bursă.

cu toate acestea, firmelor HFT le plac foarte mult comercianții Robinhood. Ei plătesc Robinhood la fel de mult ca 10x ceea ce plătesc alți brokeri cu discount pentru aceeași cantitate de volum, potrivit unui raport de la Logan Kane.

acest lucru este probabil pentru că HFTs știu că clientela Robinhood este, în general, mai puțin informat decât comerciant medie la Schwab sau Fidelity. Dar este probabil și din cauza modului în care aplicația Robinhood are comenzi de piață ca tip de comandă implicit. Potrivit lui Dennis Dick, un comerciant proprietar cu tranzacționare strălucitoare, comenzile de piață sunt mai profitabile pentru HFTs.

încărcarea pentru caracteristicile de bază

una dintre sursele principale de venit ale Robinhood este serviciul său de abonament Robinhood Gold. Aurul permite investitorilor să utilizeze marja și să acceseze analize precum rapoartele de cercetare Morningstar și datele de piață de nivel 2.

problema cu Aurul este că concurenții Robinhood oferă aceleași caracteristici gratuit. Majoritatea brokerilor cu discount precum Schwab oferă rapoarte gratuite de cercetare, software de tranzacționare și alte resurse, chiar și clienților care nu au făcut depozite.

servicii pentru clienți de calitate inferioară

brokeri precum Fidelity, Interactive Brokers și Schwab oferă asistență excelentă pentru clienți 24/7. Cu excepția cazului în care se desfășoară un accident de piață, în general durează puțin timp pentru a ajunge la telefon cu un broker licențiat.

dacă căutați pe Google „Robinhood customer service reddit”, veți găsi o mulțime de rapoarte despre clienții Robinhood care se plâng că compania durează câteva zile pentru a răspunde la cererile de asistență sau așteaptă în așteptare mai mult de o oră pentru a ajunge la un reprezentant.

potrivit lui PissedConsumer, doar 1% din plângeri au raportat că au ajuns la un reprezentant atunci când au solicitat sprijin.

clase de active limitate

în acest moment, Robinhood oferă doar acțiuni, opțiuni, ETF-uri și cripto. Pentru majoritatea, acest lucru este suficient. Dar cei mai serioși comercianți testează mai multe strategii diferite într-o serie de clase de active.

Robinhood nu oferă contracte futures, fonduri mutuale, obligațiuni, forex, mărfuri spot sau garanții. Interactive Brokers este un exemplu excelent de broker care oferă aproape toate clasele de active investitorilor de retail.

Taxe Robinhood

unul dintre lucrurile mari despre Robinhood este că sunt destul de barebone atunci când vine vorba de cele mai multe taxe. Nu percep comisioane pentru nicio tranzacție, iar structura lor de stabilire a prețurilor Robinhood Gold este transparentă.

Robinhood avea un sistem de prețuri mai complex pentru aur, dar acum Toți Membrii Gold plătesc aceleași 5 USD pe lună și li se percepe o rată a dobânzii de 5% pentru orice capital pe care îl împrumută.

Robinhood are, de asemenea, unele „taxe ascunse” pentru tranzacții diverse, cum ar fi următoarele:

• $75 taxa de transfer de cont
• $5 taxa de declarație de hârtie
• $50 comision pentru titluri de valoare străine, $35 pentru titluri de valoare canadiene.

mulți alți brokeri percep, de asemenea, taxe similare pentru transferurile de cont și titlurile străine.

alternative de tranzacționare pe zi la Robinhood

în ziua în care Charles Schwab și-a redus comisioanele la zero, ceea ce a trimis restul industriei să urmeze, Robinhood și-a pierdut avantajul competitiv principal. Concurând pe preț este întotdeauna o cursă la partea de jos.

dacă doriți să luați în serios tranzacționarea pe zi, aveți nevoie de instrumentele potrivite pentru a face acest lucru. Aveți nevoie de diagrame de înaltă calitate cu fluxuri de date de calitate. Aveți nevoie de un screener stoc cuprinzător, care vă permite să căutați oportunități comerciale pentru mai multe strategii diferite.

mai presus de toate, trebuie să tranzacționați pe un computer, nu pe un telefon. Și Robinhood Web nu-l taie. În timp ce se pare destul de, tot ce fantezie JavaScript doar face lucrurile mai lent. Cel mai bun software de tranzacționare, credeți sau nu, este simplu și pare că vine din 2003. Acest lucru permite tranzacționarea cu latență scăzută, fără grăsimi adăugate pentru a încetini lucrurile.

majoritatea brokerilor de top oferă software gratuit comercianților activi. Toate sunt destul de bune, dar sunt părtinitor cu TD Ameritrade ‘ s thinkOrSwim. Platforma are unele dintre cele mai bune diagrame din joc, este iubită de comercianții de opțiuni pentru aspectul tabelului de opțiuni și analiza opțiunilor și este prietenoasă cu mai multe clase de active.

StreetSmart Edge al lui Charles Schwab este, de asemenea, respectabil, deși este mai mult sau mai puțin o versiune redusă a thinkOrSwim. Veți găsi că cele mai active platforme de comercianți de la brokeri precum Fidelity sau E*TRADE îndeplinesc aceste criterii. Toate sunt destul de solide, dar sunt decisiv al doilea pentru thinkOrSwim.

TradeStation oferă instrumente excelente comercianților algoritmici sau cantitativi. Și-au construit propriul limbaj de programare numit EasyLanguage, care este notoriu ușor de învățat, pentru ca clienții să dezvolte strategii de testare sau tranzacționare live.

pentru cei care preferă un broker centrat pe mobil, Webull este un nou broker care urmează aceeași strategie axată pe milenare ca Robinhood, dar, fără îndoială, o fac mai bine. Platforma lor web este destul de decentă, iar aplicația lor mobilă este aproape la același nivel cu Robinhood atunci când vine vorba de UI și ușurință în utilizare.

linia de fund

Robinhood are cu siguranță locul său în lumea finanțelor, dar avantajul lor competitiv se erodează în fiecare zi. De îndată ce industria de brokeraj și-a redus comisioanele la zero, a devenit dificil să se justifice utilizarea Robinhood față de unul dintre concurenții lor.

comercianții de zi au nevoie de diagrame de înaltă calitate, screeners și taste rapide programabile. Robinhood nu oferă niciuna dintre acestea.

platforma este excelentă ca punct de intrare pe piața bursieră, dar are sens să sari nava imediat ce ai cunoștințe de tranzacționare.

în februarie 2020, compania a lansat Profiles, o rețea socială pentru investiții. Acesta permite utilizatorilor să stabilească’ cumpara ‘sau’ vinde ‘ evaluări pe stocuri și să analizeze exploatațiile reciproc. În timp ce platforma nu este potrivită pentru comercianții avansați, această caracteristică pare a fi un debut promițător pentru creștere.