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Day Trading With Robinhood

Robinhood exploded on the scene when they first entered the brokerage industry. Eles foram os primeiros grandes corretores a oferecer serviços de comission-free trades e criaram o aplicativo móvel mais fácil de usar para ações de negociação.

esta enorme vantagem competitiva permitiu que Robinhood ganhasse uma enorme quota de mercado com a geração milenária, uma demografia que os grandes corretores historicamente tiveram problemas em alcançar.

muitos dos jovens clientes de Robhinhood rapidamente se enamoram com o comércio de dia. (1 day trading é quando você compra e vende a mesma segurança dentro de um dia. Se comprar acções da Apple às 10 da manhã e vender uma hora depois, faço uma troca diária.)

os comerciantes Robinhood adoram a negociação do dia porque, para eles, é em parte um jogo. Então Robinhood faz esforços para’ gamify ‘ a experiência de comércio e investimento, tornando-o semelhante a um jogo móvel.

os comerciantes Robinhood também têm pequenas contas e sabem que comprar fundos de índice com $2.000 não vai criar ganhos impressionantes. De acordo com um estudo da JMP Securities, o cliente de Robinhood médio tem entre US $1.000 e US $5.000 em sua conta, em comparação com Charles Schwab, que tem uma média de US $240.000.

muitos ver day trading como a única maneira de fazer a sua pequena conta crescer significativamente. Pode Trocar Dia A Dia Com A Robinhood?Sim, você pode negociar dia em Robinhood.Funcionalmente, funciona da mesma forma que o investimento. Compras acções através da aplicação e depois vendes mais tarde. Não há nenhum recurso de negociação dia ou mudar para clicar no aplicativo.

PDT Rule

no entanto, aqueles que querem negociar o dia devem saber algumas coisas primeiro-nomeadamente, a Regra do Trader dia Padrão (PDT). O PDT é um regulamento que proíbe os comerciantes com menos de US $25.000 em suas contas de fazer mais de três dias de transações em um período de cinco dias.

tenha em mente que o período de cinco dias é um período de laminagem. Isso significa que se você fizer uma troca de dia em uma terça-feira, ele vai contar contra o seu número de dia de troca até a terça-feira seguinte.

o regulamento é estúpido, mas todos os corretores dos EUA são obrigados a segui-lo, por isso é apenas algo para adaptar a sua estratégia de negociação. Isto significa que não há escalpe ou estratégias de negociação altamente ativas com sua pequena conta.

tipos de ordem

outra coisa a estar ciente é os tipos de ordem.

muitos comerciantes de Dia Robinhood são bastante novos para o mercado de ações. Eles não estão familiarizados com as funções de diferentes tipos de ordem.

the default order type in the Robinhood app is a market order that buys what shares are available at that time. As encomendas de mercado podem levar a que o seu pedido seja preenchido a um preço indesejado.

Robinhood oferece apenas alguns tipos de ordem, e o mais importante é a ordem limite. A ordem limite permite-lhe dizer ao Robinhood :” quero comprar estas acções a $ X e menos.”Isso impede que você pague mais por um estoque do que você planejou.

ao trocar nomes de caps grandes como Amazon ou Apple, você não vai notar uma diferença considerável entre ordens de limite e ordens de mercado. Ainda assim, as ordens de limite tornam-se muito importantes quando se negociam ações penny, que podem ter spreads de ofertas-ask muito grandes.

prós e contras da negociação diária sobre Robinhood

enquanto a bela UI e a tendência de Robinhood pode enrolá-lo, você precisa lembrar a citação clássica, “se é livre, você é o produto.”Por outras palavras,” não há almoço grátis.”

vamos dar uma olhada em algumas das coisas que Robinhood tem feito primeiro.

User Friendly

Robinhood is credited with democratizing investing and trading. Eles criaram uma interface de usuário que quase qualquer um pode entender e interagir com. Isso elimina muitas das formalidades tradicionalmente associadas a fazer uma troca de ações.

através desta abordagem de baixo atrito, a Robinhood deu, sem dúvida, a muitos futuros gestores de fundos de cobertura uma introdução acessível ao mercado bolsista.

embora este atributo esteja listado sob os prós, também pode ser uma desvantagem.

a simplicidade de fazer um comércio pode enganar muitos para acreditar que o comércio rentável é fácil. A empresa tem enfrentado muitas críticas por isso.

sem comissões

a falta de comissões de negociação costumava ser o principal benefício da Robinhood como plataforma.

no entanto, o resto da indústria desde então tem respondido à perturbação de Robinhood cortando suas comissões. Todos os principais corretores de desconto: Charles Schwab, e * TRADE, TD Ameritrade, e fidelidade também oferecem comércio livre de comissão.

grande App móvel

do ponto de vista da facilidade de uso e UI, a aplicação Robinhood sopra o resto da água. Se você precisa rapidamente entrar ou sair de uma troca no-The-go, ela não pode ser vencida.

no entanto, a aplicação não possui análises. As tabelas são muito fracas em comparação com o aplicativo thinkOrSwim, oferecido pelo TD Ameritrade.

taxas de margem decentes

no momento da escrita, os empréstimos de margem através de Ouro Robinhood são um negócio decente, ostentando taxas de juros mais baratas do que muitos de seus concorrentes como Schwab e Comércio e*.

Robinhood cobra 5% por todos os empréstimos de margem acima de, $ 1,000 . Os primeiros $ 1.000 de margem custa uma taxa fixa de $ 5, independentemente de você usá-lo. Agora vamos aos inconvenientes da Robinhood.

melhores corretores também oferecem comissões gratuitas

como eu mencionei anteriormente, os maiores corretores de desconto agora oferecem Comissão livre negociação. Quase todos estes corretores têm software sofisticado de comércio de desktop, oferecendo gráficos de alta qualidade, screeners e scanners, e notícias.

por exemplo, A TD Ameritrade, que oferece comissões gratuitas, fornece gratuitamente a todos os clientes a plataforma thinkOrSwim. Esta plataforma é amplamente considerada como uma das melhores peças de software de Livre Comércio. É amado mesmo por comerciantes altamente experientes.

Robinhood simplesmente não oferece este nível de tecnologia para seus clientes.

venda de fluxo de encomendas

quase todos os grandes corretores, excepto os corretores interactivos (sans their IB Lite program), vendem o seu fluxo de encomendas a comerciantes de alta frequência. Isto significa que grandes empresas HFT como corretores financeiros virtuosos para encaminhar a sua ordem para eles antes de chegar a uma bolsa de valores.

no entanto, as empresas de HFT realmente gostam de Comerciantes Robinhood. Eles pagam Robinhood tanto quanto 10x o que eles pagam outros corretores de desconto para a mesma quantidade de volume, de acordo com um relatório de Logan Kane.

isto é provável porque os HFTs sabem que a clientela da Robinhood é geralmente menos informada do que o seu comerciante médio em Schwab ou fidelidade. Mas também é provável por causa da forma como o aplicativo Robinhood tem ordens de mercado como o tipo de ordem padrão. De acordo com Dennis Dick, um comerciante proprietário com a Bright Trading, As ordens de mercado são mais rentáveis para os HFT.

cobrança de Recursos básicos

uma das principais fontes de receita de Robinhood é o seu serviço de subscrição de Ouro Robinhood. O ouro permite que os investidores usem análises de margem e acesso, como relatórios de pesquisa Morningstar e dados de mercado de Nível 2.

o problema com o ouro é que os concorrentes de Robinhood oferecem as mesmas características gratuitamente. A maioria dos corretores de desconto como a Schwab oferecem relatórios de pesquisa livre, software de negociação e outros recursos, mesmo para clientes que não fizeram depósitos.

serviço Ao cliente de má qualidade

corretores como Fidelity, Interactive Brokers,e Schwab oferecem excelente suporte ao cliente 24/7. A menos que um crash do mercado esteja se desdobrando, geralmente leva pouco tempo para começar no telefone com um corretor licenciado.

se pesquisar no Google “Robinhood customer service reddit”, encontrará vários relatos de clientes da Robinhood queixando-se de que a empresa demora vários dias a responder a pedidos de apoio, ou à espera durante mais de uma hora para chegar a um representante.

de acordo com o consumidor problemático, apenas 1% das queixas relataram ter chegado a um representante quando procuravam apoio.

classes de activos limitadas

actualmente, a Robinhood apenas oferece stocks, opções, ETFs e crypto. Para a maioria, isto é suficiente. Mas a maioria dos comerciantes sérios testam várias estratégias diferentes em uma série de classes de ativos.

Robinhood não oferece futuros, fundos mutualistas, obrigações, forex, Commodities à vista, ou mandados. Os corretores interactivos são um excelente exemplo de um corretor que oferece quase todas as classes de activos aos investidores de retalho.

taxas de Robinhood

uma das grandes coisas sobre Robinhood é que eles são muito barebone quando se trata da maioria das taxas. Não cobram comissões por nenhuma negociação, e a sua estrutura de preços de Ouro Robinhood é transparente.

Robinhood used to have a more complex pricing system for Gold, but now all Gold members pay the same $5 per month and are charged a 5% interest rate for any capital they borrow.

Robinhood também tem algumas “taxas ocultas” para transações diversas, como o seguinte:

• $75 taxa de transferência de conta
• $ 5 taxa de declaração em papel
• $ 50 comissão para títulos estrangeiros, $ 35 para títulos canadianos.

muitos outros corretores também cobram taxas semelhantes por transferências de conta e títulos estrangeiros.

Day Trading Alternatives to Robinhood

the day Charles Schwab cut their commissions to zero, which sent the rest of the industry to follow, Robinhood lost its leading competitive edge. Competir pelo preço é sempre uma corrida até ao fundo.

se quiser levar a negociação diária a sério, necessita das ferramentas certas para o fazer. Você precisa de gráficos de alta qualidade com dados de qualidade. Você precisa de um rastreador de estoque abrangente que lhe permite procurar oportunidades de comércio para várias estratégias diferentes.

acima de tudo, você precisa estar negociando em um computador, não um telefone. E a Robinhood Web não serve. Embora pareça bonito, todo aquele JavaScript chique só torna as coisas mais lentas. O melhor software de negociação, acredite ou não, é simples e parece que vem de 2003. Isso permite o comércio de baixa latência, sem gordura adicionada para atrasar as coisas.

a maioria dos corretores de topo oferecem software livre para comerciantes ativos. São todos muito bons, mas gosto do TD da Ameritrade. A plataforma tem alguns dos melhores gráficos do jogo, é amado por corretores de opções para seu layout de tabela de opções e opções analíticas, e é amigável para várias classes de ativos.

Charles Schwab’s StreetSmart Edge is also respectable, although it’s more or less a watered-down version of thinkOrSwim. Você vai encontrar a maioria das plataformas de trader ativos de corretores como fidelidade ou comércio e*atender a estes critérios. São todos bastante sólidos, mas estão decisivamente em segundo lugar a pensar em korswim.

a TradeStation oferece excelentes ferramentas para negociantes algorítmicos ou quantitativos. Eles construíram sua própria linguagem de programação chamada EasyLanguage, que é notoriamente fácil de aprender, para os clientes desenvolverem estratégias de backtest ou trade live.

para aqueles que preferem um corretor móvel centrado, Webull é um novo corretor seguindo a mesma estratégia milenar focada como Robinhood, mas eles estão provavelmente fazendo melhor. Sua plataforma web é bastante decente, e seu aplicativo móvel está quase no mesmo nível que Robinhood quando se trata de UI e facilidade de uso.

conclusão

Robinhood certamente tem seu lugar no mundo financeiro, mas sua vantagem competitiva está corroendo a cada dia. Assim que a indústria de corretagem cortou suas comissões para zero, tornou-se difícil justificar o uso de Robinhood sobre um de seus concorrentes.

day traders need high-quality charts, screeners, and programmable hotkeys. Robinhood não oferece nada disso.

a plataforma é ótima como ponto de entrada no mercado de ações, mas faz sentido abandonar o navio assim que você tem qualquer know-how de negociação.

em fevereiro de 2020, a empresa lançou Perfis, uma rede social de investimento. Ele permite que os usuários definam classificações de “comprar” ou “vender” em ações e analisem as participações uns dos outros. Embora a plataforma não seja adequada para comerciantes avançados, este recurso parece um início promissor para o crescimento.